大陆金融经济的回顾及展望.PPT

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大陆金融经济的回顾及展望

議程 大陸經濟情勢回顧及展望 銀行業市場准入機制 外資銀行在中國經營模式 台商在兩岸與境外宏觀財務佈局 大陸經濟情勢回顧及展望 2009年三季度中國宏觀經濟形勢分析 經濟增長持續回升,經濟主體信心日益加強 工業生產增速快速提升,製造業景氣指數穩步上行 國內需求穩步走高,進出口持續改善 物價同比降幅觸底回升,環比上漲 企業利潤狀況持續改善,財政收入大幅增長 貨幣供應量繼續保持高位增長,信貸投放總體寬鬆 未來經濟發展趨勢與預測 大陸經濟情勢及展望 2009 前三季 進出口萎縮 外資投入減少 貸款急速增加 – 人民幣9.35兆!!! 全年預算僅人民幣5兆 固定急速投資增加 – 保八成功? GDP成長趨緩 2009年中國大陸進出口概況 2007~2009年三季度中國宏觀經濟主要指標 外商投資狀況 外商投資減少 政府應收費用及稅收下降 新增課稅名目 土地使用稅 海關稅局及相關單位將加大查核力度 移轉定價 (Pricing Transfer) 稽查 勞動合同法嚴格執行 貸款急速增加 中國銀監會必威体育精装版法規 十大出口商品 十大進口商品 十大出口國家/地區 進出口商品按企業性質分類報表 人民幣匯率: 經濟及政治議題 2010 展望 – GDP 成長預期 IMF 由7.5%調高至8.5% 國務院發展研究中心 11% 1Q 2010 Morgan Stanley 10% Goldman Sachs 9.4% in 2009 申銀萬國 8.5% in 2008 中金 CPI 3.5% to 5% 推動中國經濟持續回升的主要因素 國務院發展研究中心 投資持續高速增長 消費增長達到歷史最高水準 出口降幅縮小 工業增長穩步回升 就業狀況有所改善 2010年中國經濟將保持平穩較快發展 國務院發展研究中心 投資保持較快增長 出口增長將由負變正 濟運行步入週期上升階段 銀行業市場准入機制 大陸銀行業開放進程: Pre-WTO 重要金融法規 中華人民共和國外資銀行管理條例 中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則 外資銀行大陸設立之限制 - 台資銀行之相關法規需等待MOU簽訂後擬定 CEPA內容及影響 CEPA 內地與香港關於建立更緊密經貿關係的安排 CEPA內容及影響 CEPA下的金融開放措施和合作 CEPA下的金融開放措施和合作 ECFA (兩岸綜合性經濟合作協議)內容及影響 2008兩岸金融座談 2008兩岸金融座談 外資銀行在中國經營模式 合作模式-經營投資並進 合作模式-純經營模式 合作模式–投資加商品合作 政府積極推動外資銀行本地註冊 政府積極推動外資銀行本地註冊 台資銀行業目前投資大陸模式 台資銀行業投資大陸現況 風險及因應策略 大陸銀行獲利來源 台灣銀行業在大陸之機會 台灣銀行業在大陸之機會 台灣銀行業在大陸之機會 台商在兩岸與境外宏觀財務佈局 台商在大陸營運資金來源 資本金 母公司支應 外債 – 需有投注差 預付款 – 受貨物貿易項下外債登記管理辦法規範 代墊設備/原物料款 (延遲收款) – 受貨物貿易項下外債登記管理辦法規範 大陸當地融資 外債 投注差 = 投資總額 – 註冊資本 為舉借外債上限及免稅進口設備上限 需外管局批准 外債到位後需於五日內向外管局備案!!! 外債利息需繳納15%利息扣繳稅 可簽訂免收利息外債合同 大陸台商融資方式 兩岸三地銀行比較 謝謝 共識 2008年底以前開始協商兩岸金融監理合作備忘錄MOU (Memorandum of Understanding) 雙方金融監理單位要互設對應窗口聯繫 相關議題 開放兩岸金融業互相設點,開辦業務、參股、准許台資銀行在大陸設立分行和子行及承辦人民幣業務等 建議成立外匯存底基金,建立外匯存底合作機制以應對金融風暴 建立人民幣貨幣清算機制,中行願意擔任清算銀行 開放QDII來台投資台股  2007年6月中國證監會發布《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦  法》,於7月起實施 改善台商在大陸融資困境: 1.中小企業台商在大陸的擔保信用不足 2.大陸國有商業銀行的授信決策並不完全建立在企業資信因素 3.台商對大陸銀行授信政策了解不夠 交流存款保障,聯徵制度,及中小企業信保機制發展經驗 經營投資並進 : 投資大陸銀行業,亦在大陸發展自有品牌、設立分行辦理業務,形成競爭加合作的關係 至2007年底已有超過30家外資金融機構入股23家中資銀行 2006 廣東發展銀行 (20%) 2003上海埔東發展銀行(5%) 花旗銀行(中國) 花旗銀行 渣打銀行(中國) 匯豐銀行(中國) 自有品牌 入股標的 渣打銀行 匯豐控股公司 2001上海銀行(8%) 、2002中國平安保險銀行集團(19.9%) 、2004交通銀行(19.9%) 2005渤海

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