基金代销系统改造开发项目业务需求规格说明书.docVIP

华夏银行需求书 目录 1 引言 4 1.1 编写目的 4 1.2 专业术语解释 4 1.3 参考数据 5 1.4 假设与约束 5 2 总体描述 5 2.1 业务现状概述 5 2.2 业务目标概述 5 3 业务需求说明 5 3.1 业务功能描述 5 3.1.1 柜台新增功能及相关功能优化 5 3.1.1.1 增加“取消登记基金账户”交易 5 3.1.1.2 增加“转托管”交易 6 3.1.1.3 定投功能升级 8 3.1.1.4 自动开户打印确认功能 8 3.1.1.5 风险评估定期更新功能 8 3.1.2 新增报表功能及现有报表功能完善 8 3.1.2.1 新增报表 8 3.1.2.2 需修改报表 13 3.1.2.3 报表功能优化 14 3.1.3 基金组合交易功能 14 3.1.4 电子合同功能 15 3.1.5 管理台新增功能及现有功能优化 16 3.1.6 管理端现有界面调整及功能完善 16 3.1.7 系统清算自动化需求 18 3.1.8 基金代销系统账户管理及登记清算功能 19 3.1.8.1 功能描述 19 3.1.8.1.1 日常运营 19 3.1.8.1.2 系统管理 20 3.1.8.1.3 参数设置 21 3.1.8.1.4 接口管理 22 3.1.8.1.5 特殊交易处理 22 3.1.8.1.6 信息查询 23 3.1.8.1.7 报表管理 24 3.1.8.1.8 中登基金处理 24 3.1.8.2 业务规则说明 25 3.1.8.2.1 销售机构管理 25 3.1.8.2.2 账户类业务 25 3.1.8.2.3 基金交易类业务 27 3.1.8.2.4 手续费率配置 34 3.1.8.2.5 中登基金处理 36 3.1.8.2.6 数据接收 36 3.1.8.2.7 数据发送 37 3.1.8.2.8 数据备份与恢复 37 3.1.8.2.9 批量处理 37 3.1.8.2.10 查询系统 38 3.1.8.2.11 报表系统需求 40 3.1.9 网上个人银行新增功能及相关功能优化 44 3.1.9.1 取消登记基金账户 44 3.1.9.2 转托管 44 3.1.9.3 基金组合申购 47 3.1.9.4 基金组合申购查询 47 3.1.9.5 定投功能升级 48 3.1.9.6 风险评估定期更新功能 48 3.1.9.7 电子合同功能 48 3.1.9.8 优化相关查询功能 49 3.1.10 网上企业银行新增功能及相关功能优化 49 3.1.10.1 取消登记基金账户 49 3.1.10.2 转托管 49 3.1.10.3 基金组合申购 51 3.1.10.4 基金组合申购查询 52 3.1.10.5 定投功能升级 53 3.1.10.6 风险评估定期更新功能 53 3.1.10.7 优化相关查询功能 53 3.1.11 电话银行新增功能及相关功能优化 53 3.1.11.1 增加“取消登记基金账户”交易 53 3.1.11.2 增加“转托管”交易 54 3.1.11.3 定投功能升级 56 3.1.11.4 风险评估定期更新功能 57 3.1.11.5 基金组合产品交易功能 57 3.1.11.6 电子合同功能 57 3.1.11.7 优化相关查询功能 57 3.1.12 电话银行自助语音端新增功能及相关功能优化 58 3.1.12.1 新增语音树 58 3.1.12.2 增加“取消登记基金账户”交易 58 3.1.12.3 定投功能升级 59 3.1.12.4 风险评估定期更新功能 59 3.1.12.5 基金组合产品交易功能 60 3.1.12.6 电子合同功能 60 3.1.12.7 优化相关查询功能 60 3.1.13 新核心1.0基金代销系统测试遗留问题 61 3.1.13.1 个人帐户签约 61 3.1.13.2 机构帐户签约 61 3.1.13.3 客户风险承受能力评估 61 3.1.13.4 交易撤单 61 3.1.13.5 变更签约帐户 61 3.1.13.6 帐户解约 61 3.1.13.7 基金转换 61 3.1.13.8 定投申购终止 62 3.2 业务管理办法 62 3.3 会计核算需求 62 3.4 业务规则说明 62 引言 编写目的 本《业务需求说明书》的编写目的是完成基金代销系统的改造开发，改造开发的范围包括定投升级、新增报表功能等原有系统项目的改造开发和基金组合交易、登记结算功能等新功能的增加。 基金代销系统经改造开发顺利上线后，可以实现以下目标： 1、为我行基金客户提供更完善的、便利、快捷的基金交易服务； 2，有效地减少系统操作风险，提高系统运行的安全性和高效性； 3、更好地满足业务管理需要，提高基金产品营销和管理效率； 4、更好地满足监管部门