反洗钱理论与实务复习题.doc

反洗钱理论与实务复习题 一、判断题 1、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。 2、金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。 3、反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。 4、人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。 5、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。 6、实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。 7、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。 8、所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。 9、在美国遭到“9·11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。 10、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。 11、中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 12、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 13、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 14、当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 15、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 16、基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。 17、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 18、广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。 19、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。 20、检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。 21、以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。 22、《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。 23、中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。 24、人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。 25、中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。 26、《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。 27、1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。 28、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。 29、恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段。 30、我国已经陆续批准了联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《打击跨国有组织犯罪公约》和《反腐败公约》，《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》尚未批准。 31、金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。 32、广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。 33、为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。 34、交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。 35、对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 36、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公