合规文化与案件防控演讲稿.doc

一、合规文化建设与案件防控治理 （一）企业文化 （二）合规文化 （三）合规文化建设与案件防控的关系 （四）市区联社合规文化建设的主要内容 （五）市区联社合规文化建设的实现途径 （一）企业文化 什么是“企业文化”？ 企业文化，或称组织文化，是指一个企业的指导思想、经营哲学和管理风貌，是由一个组织的价值观、信念、仪式、符号、处事方式等组成的其特有的文化形象。 现代企业界流行语，“三流企业做业务，二流企业做管理，一流企业做文化”。可见文化的重要。 市区联社企业文化，与现代银行的企业文化一样，带有行业特色与鲜明个性的。其中的一个重要特色，就是合规文化建设。 （二）合规文化 1.什么是“合规”？ 合规，原意是“遵从，依从，遵守，合乎规范”。 “合规” 就是遵从法律法规、监管规定、行社制度和道德规范。 包含以下两层含义： 遵守法律法规及监管规定 遵守企业伦理和内部规章，以及社会规范、诚信和道德行为准则等。 2.什么是“规”？ “规”，校正圆形的用具。 巴塞尔银行监管委员会指出，银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。 《商业银行合规风险风险管理指引》第3条对“规”做了专门规定：“本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。” 3.什么是合规文化？ “合规”是一种文化，是一种重要的企业文化价值取向。 合规文化是一个现代银行企业文化的重要组成部分，因而具有企业文化的基本特征。巴塞尔银行监管委员会于2005年4月29日发布的《合规与银行内部合规部门》第6条要求：“合规应成为银行文化的一部分。合规并不只是专业合规人员的责任。” 信用联社是一个经营风险的特殊企业法人，倡导合规文化，是由银行的特点、性质、高风险属性所决定的。开展合规文化，已成为现代银行企业文化建设的必然要求，尤其在当前改革发展关键时期，加强全面风险管理，开展合规文化建设更为必要。 为什么要“合规”？ 1.“合规”是法律规范的强行性规定，是“高压线”，否则将承担法律责任的不利后果。《商业银行法》第8条：商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益。 2.“合规”是一个行、社企业文化建设的有机组成部分。《商业银行合规风险管理指引》第6条规定：“商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。” 3.“合规”是行、社有效规避案件风险，强化全面风险管理的题中之义。《商业银行合规风险管理指引》第4条规定：“合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。” 4.“合规”是一个行、社审慎经营的必然要求。《商业银行法》第4条规定：“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。”审慎经营，就必然要求合规经营，防范合规风险。 （三）合规文化建设与案件防控 1.合规文化建设是案件防控的根本举措。 一是以合规文化建设，引导员工树立诚信与正直的职业操守。案件防控必须让员工形成合规自觉，知道“哪些能做”，更要知道“哪些不能做”。 二是以合规文化建设，引导员工树立正确的职业道德观念。案件防控必须防范道德风险，从源头抓起，关口前移。 三是以合规文化建设，引导员工树立正确的合规理念。关键要端正员工的合规态度，培养员工的合规意识，形成员工的合规习惯。 2.合规文化建设是案件防控的内在要求 一是防范案件的核心是“合规”。汲取“十案九违规”的教育，以合规为一切工作的前提和要务。违规不一定发案，但发案一定违规。 二是做好合规的关键是“守规”。目前的主要问题，不单单是缺少“规”，重要的是有规不行，有制不依，违规操作，违规经营，前查后有，前纠后犯。关键要强化对制度的“执行力”。 三是执行制度的前提是“知规”。老的制度不断更新，新的制度不断出台。要经常性组织员工学习规章制度。 《安徽省农村合作金融机构2011年合规与风险管理工作指导意见》第一条就开宗明义，提出了具体要求，要以“学指引、学制度、学流程”为重点，开展一次集中学习活动，促进员工深化合规意识，树立风险理念。高管人员要带头学习调研，学会运用全面风险管理理念指导工作。 3.合规文化建设是案件防控的重要保证 一是合规文化建设是内部控制环境的重要内容，是案件防控的基础条件。 实践证明，文化是行动的先导。一个合规文化建设步子快的行社，领导重视程度高，员工防控意识强，案件防控的效果就好。一个合规文化建设步子慢的行社，领导重视程度相对就