家庭理财规划报告书_投资理财.doc

投资与理财 专业毕业作品 题 目： 家庭理财规划 学 号： 姓 名： 班 级： 系（部）： 指导教师： 答辩日期： 学生姓名 学号 专业 投资理财 指导教师 姓名 职称 工作单位（系、部、处、室） 作品题目 王先生家庭理财规划报告书 一、作品选题的目的、意义和必要性： 人无远虑必有近忧，合理的理财规划是为我们的生活买一份保障。因此通过和指导老师的探讨决定出该题目。 家庭理财的目的在于家庭财产保值增值，或者叫家庭财富最大化。更进一步说，追求财富，就是追求成功，追求人生目标的自我实现。所以我们提倡科学的理财，就是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上讲，人人需要理财。 从专业角度讲，家庭理财就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化。 二、作品设计的重点与计划： 作品的重点是通过了解客户的需求，根据所学的专业知识分析客户目前的财务状况，并且以一名理财师身份对客户进行虚拟的理财规划。 具体计划 第1周：论文的构思及整体规划 第2-5周：通过对不同社会阶层的人群进行走访调查，选定调查对象，对其资料进行详细的记录 第6-8周：对搜集的资料进行整理 第8-12周：从家庭理财的几个方面结合被调查对象的实际情况进行分析，给出相应的理财意见和理财规划 第13周：通过指导老师点评及指导进行论文修改 第14周：通过修改完成论文终稿并上交 第15周：进行毕业答辩 三、作品设计思路与程序： 所谓家庭理财，就是合理、有效地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。因此作品以为客户制作一份合理的家庭理财规划书为主题思路，通过调查分析客户需要怎样的理财方式。 本文将从以下几点入手分析该家庭的理财规划： 1.建立和界定与客户的关系 2.收集客户财务数据和相关信息并分析其理财目标或期望 3.分析客户当前的财务状况 4.整合理财规划策略制定综合家庭理财规划 5.执行家庭理财规划 6.监控理财计划的执行效果 四、参考文献： 1、教材《个人理财》 2、中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPCC），《个人理财》，中信出版社，2005年。 3、陈工孟、郑子云，《个人财务策划》，北京大学出版社，2003年9月。 4、李善民，毛丹萍，《个人理财规划：理论与实践》，中国财经出版社，2004年9月。 5、夸克·霍、克里斯·罗滨逊，陈晓燕、徐克恩等译，《个人理财策划》，中国金融出版社，2003年8月。 6、中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPCC），《个人税务与遗产筹划》，中信出版社，2005年 7、梁云凤，《税务筹划实务-纳税人节税指南》，北京：经济科学出版社，2001 8、曾培清，《如何进行纳税筹划》，北京：北京大学出版社，2004 9、张中秀等，《税收筹划教程》，北京：中国人民大学出版社，2005 指导老师签名： 家庭理财规划报告书 前 言 王先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。 请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。