CFA道德手册中文讲义.pdf

道德中文讲义 Standard IProfessionalism(专业性) A.Knowledgeofthelow(法律知识) 一、定义 Members and Candidates must understand and comply with all applicable laws,rules,and regulations(including the CFAInstitute Code of Ethics and Standards of Professional Conduct) of any government ,regulatory organization, licensing agency, or professional association governing theirprofessionalactivities.(会员和考生必须理解和遵守由政府、监管组织、授权机关或管理 职业活动的职业协会制定的所有适用的法律、法规或规章 （包括CFA 协会道德规范和职业 行为标准）) In the event of conflict, Members and Candidates must comply with the more strict law, rule, or regulation. （如果发生冲突，会员和考生必须遵守最为严格的法律、法规或规章） Members and Candidatesmust not knowingly participate or assist in andmust dissociate from any violation of such laws,rules,orregulations. （会员和考生不得有意参与或协助违反此类法律、 法规或规章，并且必须回避这些违规行为） 二、Guidance 1、Must know and shouldknow 他们业务所在国家和地区的相关法律法规。虽然要求知法， 但并不要求成为法律方面的专家。不过与本职工作相关的法律应该知道。 2、CFA 协会要求，应该遵循职业准则和所有适用法律法规中最为严格的要求。例如在A 国 的证券行业，进行内幕信息交易不算违法，此时你仍然不能用内幕信息交易，因为CFA 职 业道德准则不允许。 3、如果知道了违法行为的存在，应该立即报告直属上司或合规部门，也可以考虑 （非强制） 找到违规者奉劝他们终止这样的行为。如果报告后，问题还是没有得到解决，那么应该与这 种行为脱离开，并且做好记录 （document the violation），催促公司说服违反者终止这一行 为。为了和这一行为脱离，即使辞职也再所不惜。 4、如果会员怀疑有违规行为的存在，首先应该向公司的法律或合规部门进行咨询或征求意 见，如果有雇员将来有潜在可能性违反，也应该向公司的法律部门或合规部门寻求意见。 5、尽管本条职业操守准则并不强制要求会员向有关政府或主管部门举报上述违法违规行为， 但是如果适用法律有此义务要求，则在特定情况下，进行举报仍是一种较为稳妥的措施。如 果法律要求首先应该必威体育官网网址，则应该必威体育官网网址。 6、面对违规行为不作为视同继续违反。 7、当涉及投资产品时，要注意这些产品的来源地以及销售地，因为这里涉及某些地区的法 律法规。 8、负责投资品监管或开发维护的人员应该理解当地的相关法律法规。 9、在跨境交易时，必须要做尽职调查，以保证遵守各种法律法规。 三、Recommendation 对成员推荐的合规流程： （1）及时更新 （Stay informed）。成员需要及时了解相关的法律、法规和条例的变化。 （2）必须定期审阅合规流程 （Review Procedures）,确保这些流程适用于现行法律、法规或 CFA 伦理和准则。 （3）为了帮助雇员获得法律、法规、CFA 准则和规定的必威体育精装版要求，成员应该保存必威体育精装版的参 考材料备查（MaintainCurrentFiles）。 （4）在有疑问时，成员应该寻求法律顾问、或者公司合规部（Compliance）的意见（Legal Counsel）。 （5）脱离违规行为（Dissociation）当成员从任何违反法律、法规或者CFA伦理和准则的行 为中脱离的时候，他们应该记录下这种行为，催促公司说服违反者终止这一行为。情节严重 时，雇员应该离职。 对公司推荐的合规流程： （1）制定、采纳一套道德规范及行为准则体系。 （2）使所有雇员能够得到适用的相关法律和法规的信息。 （3）建立书面的流程，来报告任何疑似违反法律、法规和公司政策的行为。 四、TIPS 1、不要求成为法律专家，有疑问时可咨询法律顾