人保寿“银保”基本法宣导.ppt

保险网络（） 保险网络（） 银保基本法宣导 —— 盯住目标 从现在开始 保险网络（） 为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队，推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简称“本细则”）。 管理办法总则 保险网络（） 客户经理的职级从低到高依次为习客户专员、客户专员、客户主任（一、二、三级）、客户经理（一 、二、三级）、高级客户经理（一、二、三级），共“四等十一级”。 客户经理职级 注：见习客户专员指新入司（不含同业引进），尚未进入考核期的业务人员，见习期为一个月。 保险网络（） 客户经理工作职责 1.落实业务政策，促进所辖网点业绩的增长，完成各项考核指标。 2.负责维护渠道关系，收集并向公司反馈渠道信息，确保公司各项业务方案在所辖网点的执行。 3.负责所辖网点的日常培训，辅导网点人员销售。 取送保单、为网点配送各种单证等售前及售后服务。 4、按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议。 5.公司交办的其他工作。 保险网络（） 客户经理考核项目、标准 业务职级 维持标准 晋升标准 品质 管理 高级客户经理三级 3.8 X万元=106.4 80分 高级客户经理二级 3.3 X万元=92.4 4X万元=112 80分 高级客户经理一级 2.8X万元=78.4 3.5X万元=98 80分 客户经理三级 2.5X万元=70 3 X万元=84 80分 客户经理二级 2.1 X万元=58.8 2.6X万元=72.8 80分 客户经理一级 1.7X万元=47.6 2.2X万元=61.6 80分 客户主任三级 1.4 X万元=39.2 1.8X万元=50.4 80分 客户主任二级 1.2X万元=33.6 1.5 X万元=42 80分 客户主任一级 1.0 X万元=28 1.2X万元=33.6 80分 客户专员 1.0 X万元=28 80分 保险网络（） 客户经理品质管理考核 考核项目 扣分标准参考 分值 会议管理 按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议，无故迟到一次扣1分，无故缺席一次扣3分。 25 活动管理 无故不到网点一次扣5分，不能及时回收投保资料一份扣一分。 25 单证管理 1.递交延误或丢失填写好的投保单、保单及其他单证的，一次扣10分。 2、网点调整后不及时办理交接手续，扣10分。 25 业务品质 1.私下移单、调单及用不当手段争抢业务的，扣10分。 2.发生一次客户有效投诉扣10分。 25 总分 100 考核项目 考核期间 保险网络（） 客户经理考核期间 业务职级 考核期间 高级客户经理三级 六个月 高级客户经理二级 六个月 高级客户经理一级 六个月 客户经理三级 三个月 客户经理二级 三个月 客户经理一级 三个月 客户主任三级 三个月 客户主任二级 三个月 客户主任一级 三个月 客户专员 三个月 保险网络（） 1、新人入司需通过岗前培训和岗前实践取得代理人资格证后方可正式上岗。新进客户专员分配到网点后即进入首个考核期，考核期满须达到考核标准。 2、因特殊情况达不到考核标准的客户专员，经公司同意，允许延长一个考核期。 3、因每个新进的客户经理分配到网点的时间不同，公司规定首个考核期的起算方法为：若分配到网点的日期在当月15日之前的，则首个考核期从当月1日起算；若分配到网点的日期在当月15日之后的，则从次月1日起算。 客户经理考核—客户专员考核 保险网络（） 1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。 客户经理考核—同职级挂靠 保险网络（） 客户主任（经理）职级以季度为考核期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、4、7、10月晋升的客户主任（经理）自下一个自然季开始考核。 客户经理考核—客户主任考核 保险网络（） 1、高级客户经理职级半年为考核期，每年1、7月进行考核，前三个月为预考核。非1、7月晋升的高级客户经理自下一个考核期开始考核。 2、根据预考核情况对客户经理的业绩进行督促、指导，必要时可对客户经理管理的网点进行调整。 3、根据半年度考核情况调整客户经理的职级。 客户经理考核—客户经理考核 保险网络（） 1、达到晋升标准，晋升一级。 2、达到维持标准，职级不变。 3、达不到维持标准，予以降级。 4、考核期内，客户经理如