刑事辩护非法吸收公众存款罪的定罪量刑王学林编辑.doc

刑法第2编分则第3章破坏市场经济秩序罪 (2002年10月份根据新刑法、相关法规和最高法院的有关书籍编辑，并依据刑法修正案和新法律、法规修正案，以及新颁布的有关司法解释实时更新) 北京市共和律师事务所 王学林 第四节 破坏金融管理秩序罪 第176条非法吸收公众存款罪 目录 (按住ctrl键，并用鼠标单击目录中的题目文档自动跟踪链接至所选内容) 第176条非法吸收公众存款罪 2 释义: 2 非法吸收公众存款罪的犯罪构成 2 构成本罪必须具备以下几个要件： 2 非法吸收公众存款罪的单位犯罪主体 2 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的认定 3 以非法吸收公众存款罪定罪处罚的行为 3 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别 4 构成非法吸收公众存款罪的处罚 5 为非法吸收公众存款进行虚假宣传的处罚 5 非法吸收公众存款罪的定罪量刑 5 非法吸收公众存款罪刑情节的具体运用 5 刑事诉讼定罪量刑的程序 10 侦查终结的结案报告、起诉书和量刑建议书 11 司法机关刑事案件管辖与分工(主管) 11 1.人民检察院管辖国家机关中的职务类犯罪和侵犯公民人身权利以及侵犯公民民主权利的犯罪 11 2.公安机关管辖除人民检察院管辖的刑事案件以及自诉案件以外的，其他刑事案件 11 3.“被害人有证据证明的轻微刑事案件”为自诉案件，由人民法院直接受理 11 刑事诉讼的强制措施 11 (一) 监视居住、取保候审和保证人及保证金： 11 (二) 逮捕、拘留和拘传的法定条件 12 辩护律师在侦查阶段为犯罪嫌疑人提供法律帮助 13 辩护律师在侦查阶段的主要工作 13 公安机关、人民检察院侦查终结的结案报告和《起诉意见书》 14 公诉案件的起诉书和量刑建议 14 辩护律师的辩护和量刑意见 15 辩护律师辩护和量刑意见的主要内容 15 人民法院审理刑事案件的量刑程序 15 附相关法规和司法解释： 16 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 16 关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二) 17 最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定 18 中华人民共和国商业银行法 18 储蓄管理条例 19 第176条非法吸收公众存款罪 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 释义: 非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。 储蓄是指个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。存款是指自然人和法人将资金存入银行和其他金融机构，获得存款利息的行为。 非法吸收公众存款，是指违反国家法律和金融法规的规定，在社会上以存款的形式公开地吸收公众资金的行为。公众存款是指，不特定群体的存款，如果只是少数人或者是特定范围人的存款，不能认为是公众存款。如果，仅限于单位或者小集体的存款，不是公众存款。 非法吸收公众存款，包括两种情况，一是行为人不具有吸收公众存款的主体资格，而吸收公众存款，破坏扰乱金融秩序的行为；二是行为人具有吸收公众存款的主体资格，，但是其吸收存款的方法是违法的。后一种行为不构成犯罪，商业银行法第七十五条已规定了行政处罚，一般不宜作为犯罪处理。变相吸收公众存款，是指行为人不以存款的名义吸收存款，而是通过其他形式吸收公众资金，从而达到吸收公众存款的行为。如未经批准的各种基金会，或者以集资、投资的名义吸收公众存款，不分红支付利息的行为。 非法吸收公众存款罪的犯罪构成 构成本罪必须具备以下几个要件： ⒈非法吸收公众存款罪、变相吸收公众存款的犯罪主体是复杂主体，即达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人和法人均可构成， 刑事责任能力简言之，就是行为人辨认和控制自己行为的能力。如果有辨认能力与控制能力，则有责任能力；反之则没有责任能力。辨认能力，是指对于事物性质的判别能力，即行为人是否存在认识能力。控制能力，是指对于自己行为的支配能力，即行为人是否存在意志能力。刑事责任能力，是指行为人构成犯罪和承担刑事责任，所必需备有的刑法意义上的辨认和控制自己行为的能力。 刑事责任年龄，是指人承担刑事责任的年龄。一个人的责任能力并非与生俱来，只有达到一定的年龄才能获得。刑事责任的年龄计算均按周岁，与宪法和其他法律规定相一致。已满十六周岁为完全刑事责任年龄。已满十六周岁的人实施任何犯罪行为，都应当负刑事责任。已满十四