信用证介绍 大学课堂必备 追弈网络.ppt

信 用 证 Letter of Credit追弈网络信息工作室 本章主要内容 信用证的定义 信用证的特点 信用证的作用 信用证的格式和内容 信用证的当事人及其权责 信用证的种类 信用证的业务程序 信用证的修改与撤销 信用证的定义 “Documentary Credit”, and “standby letters of credit” mean any agreement, however named or described, whereby a bank (the “issuing bank”) acting at the request and on the instructions of a customer (the “applicant”) or on its own behalf, ⑴is to make a payment to or to the order of a third party (the “beneficiary”), or is to accept and pay bills of exchange (draft) drawn by the beneficiary, or ⑵authorizes another bank to effect such payment, or to accept and pay such bills of exchange (draft), or ⑶authorizes another bank to negotiate, against stipulated documents, provided that the terms and conditions of the credit are complied with. 根据UCP500的规定，“跟单信用证”和“备用信用证”意指一项约定，不论其如何命名或描述，系由一家银行（开证行）依据客户（申请人）的请求和指示或以开征行自己的名义，凭规定的单据，并在符合信用证条款要求的条件下： （1）向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人开具的汇票；或 （2）授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票；或 （3）授权另一家银行议付。 简言之，跟单信用证是一种有条件的银行付款承诺。 信用证是进口方银行（开证行）应进口商（申请人）的申请和要求向出口商（受益人）开立的，凭规定的单据在一定期限内支持一定金额的书面保证文件。 信用证的特点 开证行付第一性付款责任 信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件 信用证业务的处理以单据而不是以货物为准 银行在信用证项下的付款责任不受开证申请人向开证行或向受益人索赔或抗辩的影响 信用证的作用 保证与资金融通 对进口商 对出口商 对开证行 对出口地银行 信用证的格式和内容 SWIFT700开证格式 信用证的当事人及其权责 开证申请人 义务：受贸易合同和开证申请书的双重约束， ——按要求负责申请开证 ——遵守开证申请书的规定 （1）合理指示开证 （2）按规定向开证行交保证金 （3）及时付款赎单 （4）支付各种费用 权利：付款前对单据审核 对货物进行检查 对由于开证行的过失造成的损失要求赔偿 如果开证行以自身名义开立信用证， 则该证没有申请人 开证行 义务： ——正确及时开出信用证 ——负第一性付款责任 权利： ——收取保证金、手续费 ——审查单据，以确定单据表面是否符合信用证条款 ——有权处理单据或货物 受益人 义务： ——接受信用证后，在规定的装运期内装运货物，并 在有效期内提交合格单据 ——保证货物质量符合信用证规定 权利： ——审核信用证条款，要求进口商修改或拒绝接受 ——开证行倒闭时，有权要求申请人付款 ——有权凭正确单据取得货物 ——开证行无