信贷管理与核算系统接口开发规范V1.3.doc

信贷管理系统与核算系统 接口规范Revision Record 修订记录 Date 日期 Revision Version 修订版本 Sec No. 修改章节 Change Description 修改描述 Author 作者 2014-08-07 1.3 4 贷款发放的接口增加贴息的接收内容 张德富 2014-08-08 1.3 4 需要增加费用配置的同步接口 2014-08-26 1.3 4 贷款发放接口有四个字段代码值修改名称 伞萍萍 2014-08-27 1.3 4 还款计划试算接口增加输入报文、返回报文 伞萍萍 2014-09-01 1.3 4 增加还款账号变更及退货接口 张德富 2015-01-05 1.3 4 撤销接口中增加“撤销类型”，支持金融公司中的资金撤销情况 张德富  目 录 1. 概述： 5 1.1. 编写目的 7 1.2. 适用范围 7 2. 接口清单说明 7 3. 接口通讯报文规范 7 3.1. 交易码描述 7 3.2. 报文规范 8 3.3. 请求报文结构 9 3.4. 响应报文结构 10 3.5. 渠道编号 10 3.6. 错误代码描述 10 3.7. 请求报文示例 11 3.8. 响应报文示例 12 4. 交易类接口说明 13 4.1. 贷款发放 13 4.2. 贷款展期 20 4.3. 贷款核销 21 4.4. 退货 22 4.5. 还款账号变更 23 4.6. 银承出账 24 4.7. 保函结清 26 4.8. 保函出账 26 4.9. 贴现出账 29 4.10. 抵质押品出入库 32 4.11. 单项减值确认和计提 33 4.12. 组合减值计提 33 4.13. 交易撤销 34 4.14. 资产卖出 35 4.15. 日终步骤 36 4.16. 主动还款试算 36 4.17. 主动还款 38 4.18. 还款计划调整 41 4.19. 贷款停息 42 4.20. 归还委托贷款利息 43 4.21. 保函付款 44 4.22. 授权交易处理 45 5. 查询类接口说明 46 5.1. 欠款查询 46 5.2. 记帐状态查询 46 5.3. 还款计划试算 47 5.4. 日终步骤状态查询 49 5.5. 贷款发放授权查询 50 5.6. 主动还款授权查询 52 6. 参数类接口说明 54 6.1. 核算规则 54 6.2. 费用类型 57 6.3. 还款方式 58 6.4. 还款顺序配置 59 6.5. 会计分录配置 60 6.6. 会计科目设置 61 7. 系统参数对照表 62 7.1. 币种对照表 62 7.2. 钞汇标志对照表 63 7.3. 证件类型对照表 63 7.4. 账户状态对照表 63 7.5. 贷款品种对照表 64 7.6. 利率模式 64 7.7. 利率代码（基准利率代码） 64 7.8. 罚息利率类型(罚息基准利率代码) 64 7.9. 还款间隔单位 65 7.10. 还款方式 65 7.11. 还款方式类型 65 7.12. 业务数据来源 65 7.13. 宽限期类型 66 7.14. 扣款方式 66 7.15. 罚息利率种类 66 7.16. 计算罚息部分 66 7.17. 下一次利率调整选项 66 7.18. 系统账户类型 67 7.19. 账户类型 67 7.20. 利息计算基础 67 7.21. 收付标志 67 7.22. 贴现种类 68 信贷管理系统与核算系统接口规范 概述： 核算系统与信贷管理系统的接口，具有开放、灵活、方便的特点，核算系统考虑到与外围系统接口的多样性，而核算系统与管理系统有可能是统一部署，也有可能独立部署，核算系统在设计中考虑了上述两种情况，如果是统一部署则信贷管理系统可以采用共享表方式，只需要在调用核算接口处理前将数据插入到共享表中即可；如果是独立部署，则调用核算提供的WEB服务调用即可，由于目前绝大部分项目都是统一部署，所以下面就统一方面进行说明。 　　由于核算系统的核算交易本身也是具有工作流支持，所以发放后核算交易的处理可以支持工作流的审批。 核算系统与信贷管理系统、核心系统接口架构如下图所示： 步骤如上所示： 信贷管理系统完成业务操作的审批流程后，调用核算提供的接口，核算将数据放到相关的授权表中。 会计人员在信贷核算系统中发起记账交易的流程，流程结束后，核算系统完成记账处理。 核算系统调用核心记账。 核算系统调用管理系统提供的更新台账接口，更新信贷管理系统台账信息。 编写目的 本文档用于描述信贷管理系统（包括对公及对私）与核算系统之间的接口规范。 适用范围 信贷管理系统与信贷核算系统之间接口开发及维护人员。 接口清单说明 报文编号 报文名称 方向 处理模式 01 贷款发放授权通知 管理=》核算 手工触