客户素描画像及KYC.pptxVIP

客户素描画像财富管理传富守富创富财富管理客户状况单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子计划留学离异再婚丁克即将退休企业主家庭主妇公务员神秘人多子女保障类配置重疾MTC年金LV万能UL终身寿险PEP/MVClient Information SummaryClient Name客人姓名Aim for wealth accumulation?财富积累目标Date of Birth生日Got retirement plan yet?是否有退休计划Smoking Status是否吸烟Protection for spouse?是否需要保护配偶Nationality国籍Education planning, estate/legacy planning是否考虑教育/传承Residence住宅Health protection健康保障Marital Status婚姻状况Got enough protection against potential loss of income? 收入损失弥补是否足够Occupation职业Enough loan protection?是否有足够的贷款保障Industry行业May have assets overseas?是否有海外资产Relationship with Credit Ease和公司的关系May be liable to estate tax of other countries可能有其他国家的房产税Portfolio in Credit Ease在公司的资产组合Enough liquidity planning?是否有充足的流动性计划Top 3 Credit Ease holdings在公司Top 3的产品Wealth accumulation against inflation财富的积累和通胀Estimated total assets估计总资产Only breadwinner of the family单一收入家庭Top 3 asset holdings资产持有Top3的种类Investment appetite投资偏好Estimated total income预计总收入Estimated total spending预计总开支Main bank主要来往银行Client background recap客人背景描述Hobby爱好问题客人姓名，性别，年龄，职业，职务01在公司做了什么产品，多少金额02是否有做股票，基金，银行理财，保障类或其他投资，分别多少金额03有几套房产，价值多少，是否有贷款，未还的总额有多少04家庭结构和家庭成员职业05家庭年开支，家庭成员年收入06风险偏好，对保障类的态度07怎么认识客人的，他对公司有什么期望08客人为什么要见09你（理财经理）想让客人做什么10这次面谈你（理财经理）想达到什么效果，打算谈到什么程度11表格个人背景内容行业/工作内容IT/销售生日1978.6.2哪里人成都年收入50万年开支25万负债房贷80万发家史公务员/事业单位企业主/企业职员投资状况内容金融类公司（P2P 50万）其他机构（品种/金额）不动产类个人名下住宅/商铺/写字楼1套150平米住宅价值300万股权类参股/自主经营对保障类的态度喜欢/不喜欢买过哪些保障类保障/年金/投资/无年缴*费1万需要购买保障类的理由家庭支柱/房产保护家庭结构内容太太工作/收入全职太太/无儿女年龄女儿3岁/儿子0岁父母情况富二代/创一代兄弟姐妹其他关系人感受KYC如何发问（电话或面谈）151234根据您所讲的状况，我想和您约个时间，请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理，不光是公司的资金，而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议；之前主要跟您讲市场方面（单个产品）的事情比较多，但是公司的资产配置概念跟您提的比较少，不知道您最近在外面还有做什么投资？A股怎么样？信托有做么？海外基金有么？保障类有做么？听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的；回顾投资/市场/介绍近期理财产品；KYC如何发问（电话或面谈）2106789我的客人大多会考虑养老，教育，房产置换这些问题，不知道有没有人帮您规划过，因为好多客人算完帐才发现自己的投资有很多可以优化的地方。所以想让您留出1个小时的时间，我们好好沟通一下，一定会对您有所帮助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一点？为什么会这样配置？我有几位客人和您情况比较类似，他们的配置会是……理财其实是为了服务生活的，不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划？比如说我们有些客人以买房为目标，或者养老为目标，都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式，而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好0102KYC对销售有用也要对客人有好处