分红通知书送达话术.ppt

老客户递送分红通知书时的电话约访——“七步成诗” 一、确认客户身份 二、自我介绍 三、确认客户投保信息 四、说明致电目的 五、异议处理 六、约定见面时间、地点 七、礼貌结束 老客户递送分红通知书电话约访——“七步成诗” 一、确认客户身份： 伙伴：您好，请问是王爱琴阿姨吗？ 客户：（是的） 二、自我介绍： 伙伴：王阿姨您好！我是中国人寿客户服务部的罗彬斌，您可以叫 我小罗。 客户：（哦，你有什么事？） 三、确认客户投保信息： 伙伴：王阿姨，您在08年7月5号在工行鼓楼支行购买过一份我们 公司的理财产品，对吗？ 客户：（对啊，怎么了？） 老客户递送分红通知书时的电话约访——“七步成诗” 四、说明致电目的： 伙伴：王阿姨，现在公司指定我作为您的理财经理，以后您的保 单都由我来服务，您要交费、办理满期，想了解新的理财 产品等,有任何需要联系我就可以了。 王阿姨，今天我给您打电话的目的有两个： 一是和您认识一下，这样以后您有需要就可以马上联系到我，我 叫小罗； 二是我们公司今年的红利派发已经下来了,为了能让您尽快知晓今年的分红情况，按照公司规定，我必须把这分红通知书送到您本人手中。 请问您明天方便还是后天方便？ 老客户递送分红通知书时的电话约访——“七步成诗” 五、异议处理： 客户：（不用了，你不必送过来了或者你邮寄过来好了。） 伙伴：王阿姨，因为这是我的工作职责，也是对您购买的这款产品的收益您有这个了解权。 如果我没送过来的话，不单是我工作没到位，而且您也损失了对自己这个理财产品的了解。 王阿姨，您明天上午9点还是10点比较方便？ 老客户递送分红通知书时的电话约访——“七步成诗” 六、约定见面时间、地点： 客户： （那好吧，你明天10点来吧。） 伙伴： ……（复述并确认时间、地点） 七、礼貌结束 相关问题解答 一、对红利未达预期收益产生不满 我在投保XXXX保险时，柜员（代理人、客户经理）承诺（演示）回报率很高，为什么我现在拿到的红利和以前给我计算的红利不一样呢？ 答：感谢您投保我们公司的分红保险！我很理解您现在的心情。您购买的是一种分红保险产品，红利是不确定的。柜员（代理人、客户经理）当时是根据投资环境对红利作出的假设（或保单红利演示是一种描述性的，不能理解为对未来的预期），而保单红利金额是根据分红保险业务实际经营情况决定。对未来的投资预测受多方面的影响，公司的实际经营、投资渠道也受多方面的制约，未来变化与实际经营会有一定差别，所以保单红利演示与实际分得的保单红利金额会有一定差别。 随着政府和保险监管部门逐步放宽保险资金运用渠道，我公司将不断加强对资金运用的管理力度，争取向客户提供更高的分红回报。 相关问题解答 三、我投保了几家公司的分红保险，为什么国寿的分红没有**公司高？ 答：很多客户习惯把各家保险公司红利水平进行比较。其实各家保险公司具有不同的投资理念和分红理念。而且各家保险公司分红产品的责任、期限、交费方式、退保金等都可能不同。因此不能简单比较。 四、我最近接到你公司通知，说我的分红险保单已经失效了，我这才发现我的保单也马上满期了，我还可以领取满期保险金和红利吗？我该怎么办？ 答：满期保险金的给付以保险合同在满期时有效为前提。 若您的保单效力已经中止（即失效时间在两年以内），请您尽快到我公司办理复效手续，合同恢复效力后，期满时才能按合同约定领取满期保险金。 若您的保单已永久失效，一般不能再领取满期保险金，您可以到我公司办理退保手续。 在保单有效的情况下，您才可以领取保单红利。若保单效力中止,那么你只能领取保单失效前的红利。 客户的闲钱假如不购买分红保险钱会 1:花掉 2:借掉 3:存银行(1年期) -------这三种情况都是会产生浪费和损失 购买分红保险这些闲钱就不是闲钱了 1:保证了稳定的回报,避免存款的隐形流失 2:起到强制储蓄和保全资产功能 3:还可以拿到额外的利益(复利\奖品\服务等) 1:收益让所有人放心 2:潜力增加我们信心 * * 相关问题解答 二、我在投保时银行没告诉我是保险，我要知道肯定不买！ 答：您的心情我完全理解。其实您所投保