渣打银行-分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势.ppt

渣打银行简介 渣打银行在中国 主要议题 企业全球化: 资金管理的挑战及集中化之趋势 科技在企业全球化过程中体现的优势 案例分享 中国企业业务拓展趋势 中国政府 推广“走出去战略” 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 竞争加剧而需要降低成本的愿望 通过整合以取得规模效应并提高生产力 集团内部资金流动性管理的不平衡 资源运用不平衡及缺乏 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴 建立区域资金管理的驱动因素 海外资金管理的主要目标 增强内部控制 对本国法规税法的充分合规 提高资金运用及操作效率，降低成本 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展 环球营运资金管理服务 区域资金管理架构 规模效应,整体上控制风险 作为融资及资源共享中心 便于帐户信息管理及资金运作 推广企业资金/结算最佳操作模式 对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理 税收优惠 背景分析 大型公司的资金管理架构趋向于 维持和多个银行的业务关系合作 和多个国家发生贸易往来 资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理 多个国内海外帐户 复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控 本地和跨境的巨额关键资金的支付 成效 ? 企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊 挑战 – 技术层面 与银行现存的专用的平台和连接 高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗 需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的业务逻辑 缺乏集中的监控 增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本 银行方案 银行电子服务平台 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101) SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势) 全球帐户信息管理 银行方案 银行电子服务平台 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940) 及 第三方银行付款指令(MT101) SWIFT(企业与银行对接的新趋势) 环球同业银行金融电讯网络 渣打银行是SWIFT成员, 渣打银行使用开放架构并且符合多种业界领先的标准，例如Swift (FIN FileAct 和 MACUG and SCORE模式) 案例分享如何帮助企业减少海外银行帐户,提高付款效率且提高帐户监控 海外现金管理需求 区域离岸资源共享中心 单一帐户, 多币种付款方案 客户的价值 First, cash management solutions Today we offer a host of services and tools which we group under the following Accounts Payable tools Accounts Receivable tools Liquidity Management Supply Chain and online electronic communications I won’t try to explain all of the services products listed, however, key trends are as follows: centralising of payments obtaining reporting online e.g. reconciliation, collection receipts information increasing costs of poor liquidity management or advantage from good liquidity management the growing need for supply chain solutions and the necessity and commonly mandatory move to online electronic communications and payments 1. Regional reporting - overview multi countries SCB accounts such as Singapore, Thailand, China, Malaysia Beiji