【精选】中国银行AFP考试题库.pdf

中行AFP复习资料∗ 1 宏观经济运行（李心丹教授）1 2 金融市场与金融中介（肖斌卿博士）2 3 汇率与国际金融市场（郁洪良教授）3 4 金融创新与金融衍生产品（朱洪亮博士）5 5 金融风险管理（张兵博士）6 6 金融理财基础1－理财基础与CFP制度（肖斌卿博士）7 6 金融理财基础2 －金融机构功能与监管（肖斌卿博士）7 6 金融理财基础3 －经济学基础（王冀宁教授）8 6 金融理财基础4 －金融理财与法律（王冀宁教授）9 7 理财基本技能1－客户价值取向与行为特征（陈同扬博士） 10 7 理财基本技能2 －货币时间价值与计算器（程书萍博士） 10 7 理财基本技能3 －家庭财务报表和预算（陈莹博士） 10 8 投资规划1 （刘海飞博士） 12 8 投资规划2 （张维博士） 13 9 员工福利与退休计划（陈同扬博士） 13 10 个人风险管理（张维博士） 14 11 个人税务与遗产筹划（范健教授） 14 12 理财专项规划－教育金与生涯规划（王冀宁教授） 15 13 理财规划实务（肖斌卿博士） 15 14 理财规划案例（肖斌卿博士） 17 15 客户营销技巧（卜金涛博士） 18 16 银行理财产品（肖斌卿博士） 18 ∗ 感谢射阳支行戴斌先生在资料整理上做出的巨大努力！在戴斌整理材料基础上做了一些调整、补充、完 善和美化，供大家参考。标红色部分表示暂时没有相关材料，请自行准备。 1 宏观经济运行（李心丹教授） 1. 国内生产总值GDP 的定义。 以国境为统计原则的生产总值计算方法，指在一个国家或地区范围内反映所有常住单位 生产活动成果的指标，在价值形态上它等于国民经济各部门生产的增加值之和。 与GNP的关系：GDP ＝GNP －本国公民在国外生产值＋外国企业在国内的生产值 2. 凯恩斯理论。 货币需求指家庭、企业和地方政府（简称公众）愿意以货币形式持有其拥有的财产的一 种需要。 货币持有动机：1 ）交易动机：指公众为应付正常的交易而持有的货币，主要取决于收 入水平；2 ）预防动机：指公众为应付非正常情况的交易而持有的货币，也是收入的增函数； 3 ）投机动机：指公众为了证券的投机而持有货币，是市场利息率的减函数。 3. 影响国民生产总值GNP 的因素。 消费、投资、政府购买、净出口。 4. 结构性失业、摩擦性失业的定义。 结构性失业是指由于经济结构、体制、增长方式等的变动，使劳动力在包括技能、经验、 工种、知识、年龄、性别、主观意愿、地区等方面的供给结构与需求结构不相一致而导致的 失业 一种工作换到另一种工作为磨擦性失业。 5. 汇率与国民收入关系 汇率下降引起国民生产总值上升。 6. 紧缩性货币政策与货币供给量关系 紧缩性货币政策下，利率提高导致货币供给量减少。 7. 引致型消费 C=200+4 ／5NI ，NI 为国民收入，4 ／5 为边际消费倾向 边际消费倾向和国民收入决定引致型消费。 8. 中央银行如何调节货币供给量？ 买进卖出国债。 9. 紧缩性的财政政策内容。 政府购买减少；税收增加。 10. 劳动力总量的概念。 劳动力总量指具有劳动能力的人口，是劳动力供给总量概念。 具体的，劳动力总量=劳动年龄人口＋劳动年龄之外实际参加劳动人数－劳动年龄内不 可能参加劳动人数。 11. 生命周期假说的核心思想。 1 年轻多赚贴补年老。 12. 货币政策的作用机制。 通过调节货币供给量，然后影响市场利率；再影响投资；直至影响总需求。 13. 货币筹资的概念。 货币筹资是指政府把债券卖给商业银行。 14. 应计当年国民生产总值采用的统计方法。 当下计量法。 2 金融市场与金融中介（肖斌卿博士） 1. 掌握次级按揭贷款债券业务流程示意图。理解次贷危机发生的两个根源（两端向中间挤 压） 例题：在美国次贷危机中，不是投资银行亏损甚至倒闭的直接原因是（ ）。 A. 投资银行自身风险管理不善 B. 次贷抵押贷款公司因为资金紧张无法从投资银行回购贷款导