浦发集团账户业务流程.doc

上海浦东发展隐含集团账户业务流程 一、单客户集团账户业务： 法人客户向其母账户开户行提出申请，填写《上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（单客户版）》。（申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底） 母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理。 若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案），由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案。并由总行与客户签订《集团账户业务协议》（一式四份，各持两份）。协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东发展银行集团账户业务通知函》。 若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要），由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案。并由分行与客户签订集团账户业务协议（一式四份，各持两份）。协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》，连同客户申请书（第二联）、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东发展银行集团账户业务通知函》。 法人客户提出变更集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交《集团账户业务开设/变更申请书》（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，填写《集团账户业务开设/变更通知书》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件对集团账户功能进行重新设置。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交《集团账户业务通知函》及《集团账户业务开设/变更申请书》复印件一份。 法人客户提出终止集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交《集团账户业务终止申请书》（一式三联）。由开户行公金部受理。开户行公金部根据申请书内容，填写《集团账户业务终止通知书》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件终止集团账户功能。同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定）、各子账户经办行提交《集团账户业务通知函》及《集团账户业务终止申请书》复印件一份。 特别说明：客户提出变更或终止集团账户业务，无需和我行重新签署集团账户业务协议，只需提出业务申请，经母账户经办行审核同意后即可办理。因此，在集团账户业务协议中，应特别强调相关内容，避免给我行带来潜在法律风险。 流程图： 二、多客户集团账户业务： 集团客户向我行提出集团账户业务申请： 由母账户开户人向其母账户开户行提出申请，填写《上海浦东发展银行集团账户业务开设/变更申请书（集团客户版）》。（申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底） 母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理。 若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案），由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案。并由总行与关联客户签订多方的《集团账户业务协议》（当事人各持两份）。协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东发展银行集团账户业务通知函》。 若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要），由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案。并由分行与关联客户签订集团账户业务协议（当事人各持两份）。协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底。母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》，连同客户申请书（第二联）、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东