现金业务及金库管理现行制度汇释.doc

现金业务及金库管理现行制度汇释 目 录 一、运行管理 3 （一）基本制度 3 （二）业务运行管理 3 （三）会计要素管理 6 （三）核算管理 7 （四）人员管理 8 二、现金业务管理 10 （一）业务操作规程 10 （二）业务操作相关补充通知 10 三、金库管理 11 （一）金库基本管理规定 11 （二）金库安全管理规定 13 （三）金库业务管理规定 14 （四）外币现钞管理规定 17 四、现金服务管理 18 （一）现金上门服务 18 （二）现金同业代理 19 （三）保管箱业务 19 （四）代理黄金、铂金业务 20 五、货币反假、案件防范及残损券管理 23 （一）反假及残损券管理 23 （二）人民币现钞流通管理 25 （三）案件防范管理 26 六、现金分析及考核管理 27 （一）现金业务考核及评分管理 27 （二）现金分析及库存限额管理 28 一、运行管理 包括对现金业务及库房管理进行规定的运行管理相关的基本制度、业务管理办法、重要通知等。 （一）基本制度 1.《运行管理基本制度》 文号：工银运管[2007]137号 摘要：《运行管理基本制度》是全行运行管理工作的基本规范，是运行管理制度体系的基础，是全行现金营运管理的重要指导，本制度所称运行管理，是对全行各项业务进行组织核算和对业务运行流程进行规划、设计、控制和监督的管理活动。《基本制度》要求各行建立现金营运指标体系，实施现金库存限额管理，合理调配现金备付，提高现金营运效益；并对现金收付款、上门服务、现金出入库、查库等现金业务和库房管理方面进行了原则性规定，做到现金、实物交接清楚、责任分明，寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密，金库门（钥匙）分人保管、单线交接，查库制度贯彻落实等。 （二）业务运行管理 1.《业务核算事权划分管理办法》 文号：工银发[2007]126号 摘要：本《管理办法》中所称的“事”是指各类业务核算的具体处理和需审批的重要业务事项；“权”是指各级机构及业务核算人员在业务处理及重要业务事项审批过程中的不同权限；业务核算人员按照业务核算操作权限的不同分为业务经办、业务主办和业务主管。规定内容包括：“现金存款业务”、“现金取款业务”、“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”的授权方式、授权额度、核算人员职责划分，以及钱箱日终库存余额的额度控制等。其中“现金存款业务”、“现金取款业务”为额度授权，“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”为交易授权。 附件：中国工商银行全功能银行系统授权交易清单。 2.《中国工商银行全功能银行系统权限卡管理办法》 文号：工银办发〔2007〕43号 摘要：本《办法》所称权限卡是指载有持卡人员基本情况、权限级别、业务处理范围等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。权限卡签发时，须确保同一地区号权限卡卡号、柜员号的唯一性；所输入的业务人员信息应记录在CIS系统员工档案中；权限卡密码有效天数的设置不得超过15天，签发后权限卡处于待启用状态；权限卡启用时，持卡人须在场并设定权限卡密码；启用部门须对已签发启用的权限卡在《柜员登记薄》上登记。 附件：全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表。 3.《中国工商银行业务运行重要事项核准报备管理办法》 文号：工银发[2007]146号 摘要：《管理办法》所称业务运行重要事项是指可能或者已经与我行业务运行质量、运行效率、运行安全相关联并对其产生一定影响的业务事项，分为核准类事项和报备类事项；业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新的原则。现金相关核准类事项包括：现金营运中心的组织形式、业务范围、工作流程发生变更，金库新建、改建的规划、启用等，委托代理现金调运、现金代理业务核准等；现金报备类相关事项包括：一次性发现一定数量假币，开办临时上门服务业务，各级金库的启用和撤并，各级现金营运中心及业务库指纹系统发生报警记录，金库专职、预备管库员配备等。 附件1：业务运行重要事项申报表； 附件2：业务运行重要事项核准表。 4.《中国工商银行空白重要凭证管理办法》 文号：工银发[2007]153号 摘要：空白重要凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证；《管理办法》明确空白重要凭证的管理应遵循“统一管理、分级负责”的原则，由运行管理部门统一确定全行统一使用空白重要凭证的种类，以及空白重要凭证的请领、调拨、使用、上缴、收回、挂失、销毁等方面的规定。各级库房在调入调出空白重要凭证时，应认真清点凭证数量；未拆箱的凭证可按箱清点，已拆箱的凭证可按印制企业最小包装单位清点，已拆封的凭证须逐份（张）清点。 附件：空白重要凭证种类清单。 5.《中国工商银行有价单证管理规定》 文号：工银发[2007