第二部分_保险经纪相关知识及法规.doc

目 录 第二部分 保险经纪相关知识及法规（40%） 3 一、保险经纪相关知识 3 第一章 保险经纪人概述 3 （一）保险经纪人的概念 3 （二）保险经纪人的特点及分类 3 （三）（了解）保险经纪人的作用 4 第二章 保险经纪业务运作 6 （一）保险经纪业务内容 6 （二）保险经纪业务程序 7 （三）保险经纪人对保险人的选择与评估 8 第三章 保险经纪机构的监管 11 （一）保险经纪机构监管概述 11 （二）机构监管 11 （三）资格监管 13 （四）经营规则和监督管理 13 （五）（了解）保险经纪机构的法律责任 14 第四章 保险经纪从业人员职业道德与执业操守 15 （一）职业道德概述 15 （二）保险经纪从业人员职业道德的基本要求 15 （三）保险经纪从业人员的执业操守 18 第五章 风险管理基础 20 （一）风险概述 20 （二）风险与保险 21 （三）风险管理 22 （四）风险管理过程 24 第六章 个人和家庭风险管理 26 （一）个人和家庭风险管理实务 26 （二）个人和家庭风险管理案例 27 第七章 企事业单位风险管理 28 （一）企事业单位风险管理实务 28 （二）企业风险管理案例 30 第八章 保险业务风险管理 31 （一）保险业务风险管理概述及流程 31 （二）我国保险公司业务风险管理 33 （三）再保险业务风险管理 34 第九章 市场营销基础知识 36 （一）市场营销概述 36 （二）市场细分与目标市场选择 37 （三）市场营销战略与策略 37 （四）保险营销概述 38 第十章 财会基础知识 41 （一）会计核算基础 41 （二）会计核算的一般过程 42 （三）财务会计报告 44 （四）财务管理 44 第十一章 税收基础知识 46 （一）税收概述 46 （二）税制要素 46 （三）税收体系 46 （四）保险企业相关税收 47 第十二章 金融基础知识 48 （一）金融基本概念及范畴 48 （二）金融机构和金融市场 49 （三）利息和利率 50 （四）外汇与汇率 52 第十三章 法律基础知识 53 （一）民事法律制度 53 （二）合同法概述 53 二、保险经纪相关法规 54 第二部分 保险经纪相关知识及法规（40%） 一、保险经纪相关知识 第一章 保险经纪人概述 （一）保险经纪人的概念 1、（掌握）保险经纪人的定义 《中华人民共和国保险法》第一百二十六条规定：“保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。” 2、（掌握）保险经纪人的组织形式 （1）合伙企业；（2）有限责任公司；（3）股份有限公司 （记住：①非个人；②非无限责任） 3、（了解）保险经纪人的产生和发展 凡“了解”内容，一般不会考，此处记住： （1）保险经纪人制度是在英国形成、发展、成熟的； （2）我国：1999年批准，2000年开始。 （二）保险经纪人的特点及分类 1、（掌握）保险经纪人的特点 （1）保险经纪人提供的业务范围广，服务专业性强； （2）保险经纪人要独立承担法律责任； （3）保险经纪人必须接受投保人的委托，基于投保人或被保险人的利益，按照投保人的要求进行业务活动； （4）对保险经纪人的报酬支付方式多样化； （5）对保险经纪人的市场准入条件及监管要求较高。 2、（掌握）保险经纪市场的特征 （1）业务量大，市场份额高； （2）主体众多，竞争激烈； （3）市场集中度高，国际化承担高； （4）制度成熟，政府监管与行业自律并重。 3、（掌握）保险经纪人的主要分类 （1）直接保险经纪人：是指介于投保人和保险人之间，直接接受投保人委托的保险经纪人； （2）再保险经纪人：是指促成再保险分出公司与接受公司建立再保险关系的保险经纪人。 （三）（了解）保险经纪人的作用 第二章 保险经纪业务运作 （一）保险经纪业务内容 1、（掌握）保险经纪业务范围 （1）为投保人拟定投保方案、选择保险以及办理投保手续； （2）协助被保险人或者受益人进行索赔； （3）再保险经纪业务； （4）参与防灾防损； （5）风险评估和风险管理咨询服务。 2、（掌握）财产保险经纪业务 财产保险经纪人作为中间人，在财产保险市场上代表投保人选择保险人、代办保险手续。财险保险经纪业务的实际操作涉及的险种非常广泛，常见的有企业财产保险、责任保险、信用保证保险等。 （书上的案例可能作为原题出现，请自己回去阅读。） 3、（掌握）人身保险经纪业务 人身保险经纪人作为中间人，在人身保险市场上代表投保人选择保险人、代办保险手续。人身保险经纪业务的实际操作涉及的险种有人寿保险、健康保险和人身意外伤害保险等。 （书上的案例可能作为原题出现，请自己回去阅读。） 4、（掌握）再保险经纪业务 再保险经纪人是保险公司之间的中介人，他们的任务是为原保险人安排分保，为再保险人介