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融资融券话术 客户篇 第一步：锁定目标客户 在符合开户时间18个月以上，资产满足50万元两个条件的前提下，重点锁定下列客户 客户篇 一、短线投资者，帐户交易频繁、盈利能力较强 二、价值投资者，喜欢做大盘蓝筹股的客户，放大账户上资产 行动篇 第二步：联系客户 打电话时重点强调以下几点 行动篇 一、融资融券的尊贵性 符合条件很难，对帐户的盈利率和周转率都有要求 二、融资融券的稀缺性 营业部5万多客户，符合条件的仅1250人左右 行动篇 三、融资融券的紧迫性 资金来自自有资金，额度有限，尽快开通占有，市场一旦有机会，随时启用 四、手续繁杂，及早准备 准备资料、征信、审核等需要时间，等行情来临时再开可能会延误时机，错过最佳投资机会 行动篇 五、强调双向交易 转融通公司推出后，融资融券会成为常规业务，股票范围扩大，可以卖空，在市场下跌的情况下，一样可以盈利。 行动 六、融资融券使用方便 随借随换，按日计息，不使用无任何费用 小技巧 因开户手续繁琐，为了方便客户，可让客户先预约，造成客户的紧迫感，促成开户。 场景演示： 符合条件但不愿意开通的客户 有转户倾向的潜力客户 开户时间满足18个月的零资产客户 一、针对符合条件不想开通客户 员工：您好！我是您的服务经理***，首先恭喜您符合华泰证券开立融资融券信用账户的标准，这是很难得的机会。 客户：对此业务不了解，不想开通 员工：目前信用账户开户免费，券商的融资额度也是有限额的，先到先得，否则有需要的时候没了融资额度岂不可惜？华泰证券网站首页融资融券专栏有详细业务介绍。您可以先开立信用账户再慢慢学习。市场一旦有机会您可以及时启用。 客户：融资融券有何好处？ 员工：简单说可以放大资产，扩大盈利，融资、还款便捷，按日计息，融资成本低廉；还可以融券做空，涨跌都有挣钱机会。当然也会放大风险。 客户：还可以做空？ 员工：对呀，转融通公司即将成立，届时融券标的股票将大大增加，您可以在高位融券卖出，低位买入还券，中间的差价就是盈利。 客户：等我有时间再去开通信用账户。 员工：融资融券信用账户开立手续较为繁琐，重要的是要当面揭示风险，进行网上知识测评，耗时较长，为了节省您的时间，办理这项业务最好提前预约，您看明日下午闭市后方便吗？我为您优先安排。今天已经有客户预约了。 客户：明天有事情，可能要下周了。 员工：那好，下周我再跟您联系。您有什么数字偏好？可以为您预留吉祥账号。 客户：**** 员工：好的，记下了，下周见！ 一、开户时间够，帐户资产为零的隐性流失客户 员工：XX先生（女士）您好！我是华泰证券的XX，请问您这会接电话是否方便？ 客户：有什么事？ 员工：您是我们的老客户了，帐户以前交易挺频繁的，最近好长时间不做交易了，方便告诉我们原因吗？ 客户：我在别的证券公司开有帐户，现在那边做交易 员工：请问是那家证券公司？ 客户：XX公司（没有融资融券资格） 员工：现在有个融资融券的新业务，您了解吗？ 客户：不太了解 员工：（介绍业务，告知开户有条件）目前华泰证券具备融资融券开户资格，您现在帐户符合18个月的开户条件，如果资产达到50万元，可以来营业部开通该业务。 客户：我开通后有什么好处？ 员工：（通过查看历史交易发现操作很频繁且盈利水平较高）可以以您账户上持仓的股票做担保最多50%的融资买股票或融股票卖空做双向交易，只要判断准大势，不管市场上涨或下跌，均有赚钱的机会。 客户：融资融券能做的股票太少了，不好玩 员工：是的，目前能做的只有90只，但随着转融通公司的成立，融资融券的标的股票范围会扩大到上百只，到时候您可投资的范围就大了。 客户：（动心）开通不做有费用吗 员工：开通是免费的，若不交易不会产生任何费用。交易时利息是按日计算的，用一天算一天的利息，当天还款当天不计利息。 客户：哦，那操作方便吗? 员工：很方便，开通后在网上交易委托页面左下角多一个信用模块，信用额度在里面显示。 客户：哦，账户上资产必须是50万吗？ 员工：是的，开户18个月和资产50万以上是硬性条件，必须同时满足的。您只需把钱转够50万元即可开通。 客户：那我有时间过去吧 员工：现在额度有限，您若方便的话尽早过来吧，现在开得人较多，我给您预约个时间，到时准备好资料等您。您看，明天上午行吗？ 客户：好的，那我明天过去吧。 二、有转户倾向的潜力客户 客户：有亲戚在XX营业部工作，有开户任务，我想把户转过去。 员工：请问您的帐号是多少？（发现客户是融资融券的合格客户，并且是价值投资者） 员工：我看您主要投资大盘蓝筹股，这些都是融资融券的标的证券，您的帐户在华泰开户时间已经两年，是符合融资融券开户条件的，如果您现在转户到别的证券公司，开户时间从现在开始计算，一些新业务，包括融资融券