RTS集合柜员培训资料.ppt

概 述 部门职责 基本规定 柜员管理 审批流程 柜员维护 概述 RTS系统集合柜员属于OFP前端柜员，包括“RTSNACS”和“RTSRBS”两类柜员。其中： 1、“RTSNACS”柜员可以在RTS系统执行被授权的对公类交易，同时可在NACS系统执行被授权的所有会计类交易。 2、 “RTSRBS”柜员可在RTS系统执行被授权的跨行对私汇划业务，同时可在RBS系统执行被授权的所有零售交易。 ??部门职责(一) 省行运营部负责牵头组织制订RTS系统集合柜员的管理办法，通过清算柜员审批系统审批省行本部RTS清算类柜员和辖内系统及业务管理类柜员，维护本部RTS柜员和辖内系统及业务管理类柜员，并负责组织RTS系统柜员维护功能的完善和推广。 部门职责(二) ?? 省行会计结算部负责协助完善RTS系统集合柜员的管理办法，负责对该类柜员中有关会计系统柜员权限的管理和相应的指导，并负责对省行本部结算类RTSNACS柜员新增、变更、删除的审批工作。协助零售部门对综合柜员新增、变更、删除的审批工作。  ?部门职责(三) ?? 省行个人金融部负责协助完善RTS系统集合柜员的管理办法，负责对RTS系统集合柜员中有关零售系统柜员权限的管理和相应的指导，并负责对本部零售类RTSRBS柜员及综合柜员新增、变更、删除等的审批工作。  部门职责(四) 辖内行财会部门负责RTSNACS清算类和NACS柜员的审批，并负责本辖RTS柜员新增、变更、删除的维护，协助零售部门对综合柜员新增、变更、删除的审批工作。辖内行结算部门负责本辖RTS结算类柜员新增、变更、删除的审批，协助零售部门对综合柜员新增、变更、删除的审批工作。辖内行个人金融部门负责本辖零售类RTSRBS及综合柜员新增、变更、删除的审批。 基本规定 （一） RTS 系统集合柜员管理需遵照《中国银行广东省清算柜员管理办法》第一、二章执行；涉及会计、零售系统柜员的部分，还须相应执行会计、零售系统柜员管理规定。 同一机构号下的柜员号应唯一并保持连续，不得跳号使用；集合柜员实行实名制，同一人不得在本系统设置一个以上RTSNACS或RTSRBS柜员号；同一人不得同时持有RTSNACS柜员和纯NACS柜员或RTSRBS柜员和纯RBS柜员; 实行综合柜员制的机构，凡开通RTS系统零售业务功能的原则上均应申请“RTSRBS”类柜员，且一人可同时申请持有一个RTSNACS柜员号和一个RTSRBS柜员号处理各项业务； 基本规定 （二） “RTSNACS”类的柜员不可分配RTS上对私业务类权限，柜员在执行RTS系统中对公结算交易和NACS系统中的交易时，应遵守结算、清算业务主管部门相关管理规定； RTSRBS类的柜员不可分配RTS上对公业务类的权限，柜员在执行RTS系统中对私交易和RBS系统中的交易时，应遵守个人金融业务主管部门柜员权限设置、柜员管理、授权、处罚等相关业务管理规定。 基本规定 （三） “RTSRBS”类柜员号前两位必须为“01-09”。即同一会计机构号下，不同零售机构的RTSRBS柜员号限定在“0100-0999”区间内自行分号段设置。RTS系统将检查该号段的柜员在同一会计机构号和零售机构号下不重复。为避免与纯RBS系统柜员号冲突，RTS任何柜员其柜员号前两位不能为“00”； 基本规定 （四） 办理同一笔支付业务，应由不同的业务类柜员分别担任经办、复核、授权、超级授权柜员。业务类柜员可同时定义为经办、复核、授权中两种类型。除公共查询外，客户、帐户管理类柜员不能兼任其他交易类别柜员；同一产品下不同处理环节的交易类别不能同时分配给同一柜员。 业务管理或系统管理类型的柜员不能互相兼任，业务管理类型柜员只能进行清算管理、系统维护、码表维护类别交易，系统管理类型柜员进行柜员维护类别交易。 基本规定 （五） 清算的部门设定专人负责维护RTSNACS柜员和RTSRBS柜员，同一维护人员可以同时维护上述两类柜员。 RTS可对应每一经办柜员设置不同的会计自动记帐柜员，省行分别对各辖内分行、直属支行划分不同的会计自动记帐柜员号段，各行必须在相应的柜员号段内进行分配。 基本规定 （六） “RTSNACS”和“RTSRBS”类柜员的新增、删除、资料变更申报须通过清算柜员审批系统在线办理。 柜员原则上应使用磁卡向系统签到。柜员卡应妥善保管，不得复制。如柜员卡因磁条损坏等原因无法使用的，需申请重制柜员卡处理。柜员因工作调动或其他原因需变更资料的，必须及时提交柜员变更申请，柜员不允许进行交接。 柜员管理（一） RTS柜员管理实行集中到辖内分行和直属支行的管理模式，坚持“业务主管部门审批、清算管理部门双人维护”的原则。柜员变更申请部门要对柜员的真实性、合规性负责，业务主管部门负责在管辖业务范围内对柜员申