个金品牌产品代理业务类.ppt

——代理业务类 定义 　代销基金业务是指银行接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售基金，受理投资者基金认购、申购和赎回等业务申请，收取手续费，同时提供配套服务的一项中间业务。 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 （一）先进的“银保通”系统，一站式服务实时出单。（二）套餐式保险产品组合。（三）近3000家分支机构，近在客户身边。（四）全天候网上银行、电话银行实时投保。（即将开通） （一）客户持本人身份证件；（二）在我行营业网点填写相关投保单；（三）通过我行银保通系统实时出单，现金或太平洋借记卡均可办理。 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 银期转账 银期证转账 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 凡通过网上银行申购基金，申购费率最低至4折 我行代理的主要险种 保险代理业务 分红险 万能险 投连险 意外及健康保险 传统寿险 车险、家财险等财险产品 险种特点和适用人群 保险代理业务 适合住房贷款、车贷客户，以及在选择其他理财产品时额外推荐 提供对客户住房、汽车等资产财产损失保障 车险、家财险等财险产品 适合有该类保险需求的客户 有备无患，转移意外风险 意外险 适合希望长期规避各类人身风险的客户，以及年龄在50周岁以下，在银行办理过理财产品及贷款的客户 提供较高的身故、养老保障，与银行其他理财产品契合度较高 传统寿险 适合资金充足，风险承受力较强的客户 双管齐下，灵活安排客户投资计划 投连险 适合风险承受力中等的客户 缴费灵活，合理组合账户价值与保额 万能险 适合风险承受力较低的客户 安全稳定，分享保险公司经营收益 分红险 适用人群 保险特点 主要种类 保险合作伙伴 保险代理业务 中国人寿、平安人寿、太平洋人寿、新华保险、泰康人寿、人民人寿，人保财险、太保财险等。 我行代理保险业务的特点 （一）先进的“银保通”系统，一站式服务实时出单。（二）套餐式保险产品组合。（三）近3000家分支机构，近在客户身边。（四）全天候网上银行、电话银行实时投保。 保险代理业务 （一）客户持本人身份证件；（二）在我行营业网点填写相关投保单；（三）通过我行银保通系统实时出单，现金或太平洋借记卡均可办理。 办理流程 保险代理业务 进行保险销售，相关销售人员必须持有保险代理从业人员资格证书。 注意事项 保险代理业务 注意事项 保险代理业务 进行保险销售必须注意： 1、售前需对客户进行适当的风险测评，推荐符合客户风险承受能力的保险产品，并提示客户保险产品的经营主体是保险公司； 2、售中应全面、客观、公正地宣传所代理的保险产品，须让投保人认真阅读保险合同条款和产品说明书； 3、售后应按时跟踪客户的保险计划实施进程，做好相关售后服务工作。 其他风险提示可参考相关代理保险业务的资料。 注意事项 保险代理业务 课程目录 1 2 保险代理业务 基金代销业务 第三方存管业务 3 4 国债代销业务 银期转账业务 5 特许商品代销业务 6 定义 功能特点 适用人群 第三方存管业务 开办条件 办理流程 优惠内容及收费标准 　　银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行帐务核对，规避资金挪用风险的一种业务模式，并向客户提供全国集中式银证转账和相关查询服务的业务。 定义： 第三方存管业务 　　实现客户资金在证券资金帐户与银行资金结算卡帐户的相互转帐、查询管理帐户信息等功能。银证转帐包括银行转证券、证券转银行。 功能： 第三方存管业务 　　　个人客户可以使用网点柜面、网上银行、电话银行和自助通等多种渠道或证券公司服务渠道进行银证转账和相关查询业务。 多渠道 特点之一 第三方存管业务 　　　资金实时划转、客户资金安全性高、方便快捷。 特点之二 第三方存管业务 安全高效 证券投资者客户 适用人群： 第三方存管业务 　　客户需要到银行及证券公司进行相关帐户开立，功能开通申请。 开办条件： 第三方存管业务 　 1、首先开立太平洋卡、证券资金帐户。 　 2、签定三方存管协议：客户可选择直接到我行柜台办理指定存管银行；也可选择先在证券公司办理预指定，然后再到我行柜台办理指定存管银行确认。 办理流程： 第三方存管业务 课程目录 1 2 保险代理业务 基金代销业务 第三方存管业务 3 4 国债代销业务 银期转账业务 5 特许商品代销业务 6 业务简介 功能优势 银期转账业务 办理流程 转账流程 银期转账—是交通银行为期货投资者度身定制的资