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2008年10月 融资推动机场建设 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 机场建设多元化融资渠道分析 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国家开发银行简要介绍 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国家开发银行贷款流程简介 国家开发银行贷款流程简介 国家开发银行贷款流程简介 国家开发银行贷款流程简介 国家开发银行贷款流程简介 谢谢！ 评级对象： 国开行已经或可能向其提供服务的客户，包括： 贷款的借款人(含担保人) 交易对手 需要进行信用评审的其他客户 主要内容： 客户信用评级是对客户信用意愿、信用能力进行综合评价，并用特定的等级符号标定其信用等级的过程，主要包括以下内容： 信用意愿——客户的道德信用状况、信用记录、法人治理结构、企业管理水平； 信用能力——客户的市场状况、企业的核心竞争力、财务状况的稳定性、流动性和偿债能力。 信用评审执行部门 完成客户信用评审报告 行长 公布结论 开发银行信用风险管理委员会审议 提交信用评审报告 审查 四、 信用评级 项目储备库 项目开发、培育 项目评审 项目路演 开发银行贷款委员会审议 行长审批 分行与借款人初步接触，了解项目建设内容、进度、资金等基本情况。 符合申贷条件的项目列入计划，待审批等前期手续完备后开始评审。 由评审部门起草评审报告，提出项目贷款建议，并经局内审议。 由内部独立委员和外部律师、会计师、行业专家提出独立判断意见。 将评审报告和独立判断意见提交贷委会，由其作出审议意见。 由行长签发贷款承诺函 四、 债项评审 借款人应提供的文件和资料 借款申请书 有关批复文件，项目可行性研究报告或初步设计文件 借款人营业执照复印件、近四年财务报表及审计报告 担保人营业执照复印件、担保意向书、近四年财务报表及审计报告 项目投资计划，开发银行贷款贷款使用及偿还计划 开发银行认为必要的其他文件 贷款申请 四、 贷款申请 建设的必要性、建设规模、项目批复、工期安排 项目市场供求状况及发展前景 借款人企业性质、注册资本金、经济实力、近三年生产经营状况及资信状况 申请开发银行贷款金额、贷款期限 项目预计经济效益、借款综合效益 建议采用的担保方式、担保人或抵(质)押物基本情况 项目存在的主要风险及防范措施 借款申请书的主要内容 四、 国家开发银行 2008年11月 * 国 家 开 发 银 行 China Development Bank 融资推动机场建设 2008年11月 一 机场建设多元化融资渠道分析 二 国开行机场行业信贷政策及特色金融服务 国家开发银行简要介绍 三 四 国家开发银行贷款流程简介 一、 为抵御国际经济环境的不利影响，11月5日, 国务院出台10条措施“进一步扩大内需,促进经济增长”，其中明确提出加快机场等基础设施建设的要求。预计未来两年，共需完成基础设施投资约4万亿。 11月13日，各主要媒体报道：配合国家投资拉动的要求，民航局机场建设投资计划出台，预计今年将增加300亿元用于机场的新建和改扩建，明、后年每年还将有超过2000亿元的机场新开工项目。 新一轮的投资拉动为完善我国机场网络布局带来机遇，但同时也带来建设资金压力，完全依靠财政资金投入难以满足机场建设的需求，机场应该更好的利用财政资金及自有资金的杠杆作用，在机场建设中开拓更广阔的融资渠道，提高资金使用效率。 财政类资金 吸引合作伙伴 上市融资 特许经营 股权信托 引入保险资金 1.股权融资渠道 一、 国家发改委项目建设补贴资金 民航局项目建设补贴资金 地方政府投入的资本金 国债 (1)财政类资金 是机场建设的“无成本”资金来源，是各机场最熟悉、也最希望获得的资金，一般不需要考虑资本回报率，主要有以下几种形式： 一、 寻找境外机场管理集团等合作伙伴，获得资金支持的同时学习合作方先进的管理经验和理念。 与国内实力较强的机场集团合作，获得机场集团注资，并可利用机场集