基于短信业务的营业资金高效回笼管理系统.doc

成果上报申请书 成果名称 基于短信业务的营业资金高效回笼管理系统 关键词索引（3～5个） 短信收款，营收资金回笼，营收资金 对企业现有标准规范的符合度：（按填写说明5） 完全符合《中国移动通信集团财务部集中化规范-营收稽核系统分册》 完全符合《中国移动通信集团重庆有限公司信息系统软件开发与需求变更管理规定（V1.4）》 成果来源：如果该成果来源于集团研发项目，请填写研发项目年度、项目名称及类型（按填写说明6） 省公司自立项目（重庆移动营收稽核系统二期项目） 专利情况：如果该成果产出相关专利，且专利处于国知局专利申请审查阶段或已授权，请说明专利名称、类型、申请号、状态、是否海外申请等情况。（按填写说明7） 成果简介：简要描述成果目的和意义，解决的问题，取得的社会和经济效益。 目的和意义： 省公司每日营收资金金额非常大，日均超过2000万元，营收资金的快速、准确、高效回笼对于企业经营十分重要。目前我们的营收资金回收模式存在几点隐患：1、营收资金由代理商每日到银行存款，效率低下，对于偏远地区每日到银行缴款操作不便；2、各地市公司需要建立二级账户，代理商将资金交到二级账户，每周资金从二级账户划拨到一级账户，资金回笼慢；3、银行在周未或节假日不办理公司业务，这种情况使得大量营业资金积压在代理商或营业厅，资金不能及时回收，存在资金流失风险。4、每个分公司均设定一位专职稽核人员核算每个营业厅的资金，人工成本高。既要将营收资金的快速、准确、高效回笼，又要将维护人员从繁杂、重复的工作中解放出来，这迫使我们必需改变营收回笼机制和模式，使用创新的方式，以适应公司对资金回笼的需要。 解决的问题： 提高了每日营收资金回笼的的效率和准确率，减轻稽核人员工作量，降低人力成本。 取得的社会和经济效益： 因短信代扣营收资金业务大大提高了分公司稽核员的工作效率，实施短信代扣营收资金业务的分公司减少了约20个稽核人员，按公司年人工成本约14万/人/年来计算，公司一年可产生280万元左右的人力成本节约。 因直接归集入一级户产生收入经济利益流入测算依据为，公司月归集至各分公司二级收入户的营业资金平均为38000万元，由原来的二级户7天向一级收入户划转一次变为收入一次性到账而产生的固定利息（利率按一年期3.5%计算）经济利益净流入为285万元。 省内试运行效果：描述成果引入后在本省试运行方案、取得的效果、推广价值和建议等。 重庆移动于2012年8月开始使用短信回收营收资金业务，到目前已经累计产生16000条左右资金交易记录。日均有200个营业厅通过短信上交营业款，金额100万左右。目前该应用正在大规模推广，预计今年内能够达到覆盖全公司近6000个代理商和营业厅，日均回收资金近2000万左右。 该系统能够为分公司减少了约20个稽核人员，按公司年人工成本约14万/人/年来计算，公司一年可产生280万元左右的人力成本节约。 该系统能够将营收收入直接划入公司一级账户，带来的固定利息（利率按一年期3.5%计算）经济利益净流入为285万元。 由于稽核系统的规范为全国统一，只需要在稽核系统上部署上短信扣款的程序，开通到短信扣款中心的的网络即可实现短信扣款。 文章主体（3000字以上，可附在表格后）：根据成果研究类别，主体内容的要求有差异，具体要求见表格后的“填写说明8”。 项目背景： 省公司每日营收资金金额非常大，日均超过2000万元，营收资金的快速、准确、高效回笼对于企业经营十分重要。同时目前我公司营收资金模式存在代理商交款不方便，节假日无法交款，资金积压在二级账户，回笼效率低的问题。为解决上述问题，我们进行营收稽核系统二级项目，实现短信扣款模式，解决了以上问题。 主要实现方案：成果的实现主要分为四个步骤： 开通省公司稽核系统到短信扣款中心的网络； 部署省公司稽核系统短信扣款程序； 绑定代理商扣款账户； 代理商发起扣款申请，短信扣款中心将扣款结果反馈稽核系统形成稽核； 原来代理商交费流程 根据营业收入资金稽核流程（见下图）的要求，移动公司的计费系统BOSS系统生成应收金额并每日传输至营收资金稽核系统，各银行生产系统根据移动公司收入帐户的变动情况生成银行交易明细数据并每日传输至营收资金稽核系统，营收资金稽核系统将BOSS系统和银行数据按营业厅代码进行分类归集、比较，从而完成营收资金稽核。 代理商进行资金缴存时自行填列相应营业厅代码进行资金缴存识别，银行柜台人员通过手工录入将营业厅代码等信息录入银行系统，分公司稽核员通过手工方式将代理商填制的缴款单录入至营收资金稽核系统，其主要的特点为各项电子数据信息依赖大量的人工干预，这给重庆移动和代理商都带来了看似无法逾越的困境。 重庆移动遇到的困境 （1）代理商周末和节假日因银行原因无法缴纳营业款，导致大量营收