基金诊断调整报告-吴莉芬.doc

基金组合诊断及调整报告  客户姓名: 理财师: 联系电话: 电子邮件: 报告编制日期: 报告组成部分: 一、客户现有基金诊断 二、基金组合投资策略分析 三、基金组合调整建议 四、现有基金品种投资评估及投资建议 五、推荐基金投资品种投资评估及投资建议 六、风险提示   I、客户现有基金组合诊断 一、现有基金组合概况 您当前的基金组合配置情况如下： 基金代码 基金名称 基金类型 基金公司 投资金额(元) 配置比重 398031 中海蓝筹灵活 配置混合 中海基金 33236.39 25.14% 080005 长盛红利 股票型 长盛基金 19763.55 14.95% 590001 中邮优选 股票型 中邮创业基金 14898.85 11.27% 090001 大成价值 偏股混合 大成基金 13164.58 9.96% 660004 农银价值 股票型 农银汇理基金 11758.17 8.89% 660005 农银中小盘 股票型 农银汇理基金 11711.47 8.86% 590003 中邮优势 配置混合 中邮创业基金 9882.62 7.47% 180003 银华道琼斯88 指数基金 银华基金 9828.63 7.43% 260103 景顺平衡 配置混合 景顺长城基金 3224.74 2.44% 398011 中海分红 偏股混合 中海基金 2000.44 1.51% 660003 农银双利 配置混合 农银汇理基金 1584.7 1.2% 110011 易方达中小盘 股票型 易方达基金 1159.98 0.88% 共计： 12只基金 132214.12 100% 二、现有基金组合收益-风险分析 1、 基金组合中单只基金的业绩表现 基金代码 基金名称 基金类型 近一季净值增长 相对基准 近半年净值增长 相对基准 今年以来净值增长 相对基准 今年以来同类型排名 同类型数量 398031 中海蓝筹灵活 配置混合 2.01% 0.01% -6.55% -1.31% -7.09% -0.17% 31 73 080005 长盛红利 股票型 -0.73% -1.53% -7.97% -0.04% -5.9% 2.86% 51 237 590001 中邮优选 股票型 -2.4% -3.2% -14.31% -6.38% -13.8% -5.04% 199 237 090001 大成价值 偏股混合 -0.53% -1.66% -8.29% -0.69% -9.24% -0.78% 43 80 660004 农银价值 股票型 6.1% 5.3% -7.78% 0.16% -8.33% 0.43% 89 237 660005 农银中小盘 股票型 6.05% 5.25% -7.67% 0.26% -7.64% 1.12% 77 237 590003 中邮优势 配置混合 1.57% -0.43% -11.25% -6.01% -11.02% -4.1% 56 73 180003 银华道琼斯88 指数基金 -5.56% -1.82% -11.13% -3.27% -11.39% -5.15% 84 89 260103 景顺平衡 配置混合 -0.91% -2.9% -6.09% -0.85% -7.4% -0.48% 36 73 398011 中海分红 偏股混合 1.63% 0.51% -7.19% 0.42% -5.17% 3.29% 15 80 660003 农银双利 配置混合 0.84% -1.16% -11.88% -6.64% -11.77% -4.85% 62 73 110011 易方达中小盘 股票型 5.41% 4.61% -7.63% 0.31% -8.92% -0.15% 105 237 2、基金组合业绩表现 组合收益 近一季 近半年 近一年 今年以来 2010年07月01日以来 基金组合 0.97% -8.77% 4.11% -8.69% 17.63% 相对基准 -0.01% -1.86% 1.63% -0.79% 2.44% 3、基金组合风险评估 组合标准差 近半年 近一年 近两年 近三年 基金组合 1.83% 2.16% -- -- 相对基准 -0.04% 0.09% -- -- 4、基金组合风险-收益图（近半年数据） 三、近期基金组合收益走势 基金组合整体表现与基准对比 四、基金组合配置分析 1、基金类型配置及最近季度基金组合资产配置 2、最近一个季度基金组合中前十大行业配置 五、 基金组合交易策略分析 积极持有型基金组合以中长期业绩预期优秀的基金为主。一般情况下，组合中的基金适合较为长期（一年以上）持有；但在特殊情况下（如市场突变或基金团队发生重大变化），我们将及时建议调整受影响的基金。 积极持有型组合的参考年换手