第三讲 自动柜员机业务.ppt

（二）加、取钞操作流程 1、加、取钞前由ATM操作管理员中的A岗查看ATM系统柜员现金箱余额并确定加、取钞数量，需加钞的，A、B岗共同在录像监控下挑选现金。在无安全隐患的前提下，A、B岗双人打开上箱体，将ATM转到维护状态并清机。 2、A岗检查凭条打印纸、日志打印纸的使用情况，预计不足一天使用的，更换打印纸。 3、A岗输入保险柜密码，B岗使用钥匙打开ATM保险柜，取出钞箱和废钞箱，双人在监控下清点钞箱现金。清点完毕，将钞箱现金与系统柜员现金箱进行核对。 4、如核对一致，需取钞的按预定数量取出现金，需加钞的由A、B岗将准备好的现金加入钞箱并将钞箱、废钞箱放入ATM保险柜，锁好保险柜门并打乱密码，B岗进行配钞操作，操作完毕后将ATM转到服务 状态，由A岗锁好上箱体。然后A岗分别做100元和50元的取款业务，防止钞箱与放入的币值不符。 5、如核对不一致，以ATM系统柜员现金箱余额为准，添加或取出差额部分现金，然后按上述流程进行加钞操作。 6、采用更换钞箱方式加钞的，取回钞箱后，A、B岗双人在监控下清点、核对现金。 十一、自动柜员机的吞没卡处理 （一）基本规定 1.自助设备加钞、清机时，网点管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。如有吞没卡，网点管理员取出后要在《自助设备管理登记簿》上逐张登记并复核签章。 2.本行卡和国际卡，自吞卡日起保存二十个工作日；他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自吞卡次日起保存三个工作日；吞卡逾期持卡人未领取要剪角作废。 3.网点在办理吞没卡领取业务时，必须核对持卡人相关资料，符合以下条件之一的，领卡人签字领取卡片。 （1）持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致。 （2）持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证。 能够确认持卡人身份的其他法律认可的证明方式视同有效身份证件。 4.验证无误后，网点柜员在《自助设备管理登记簿》中注明处理日期和结果，登记持卡人的证件类型及号码，由持卡人签字领取。 （二）吞没卡处理操作流程 1、A、B岗将取出的吞没卡实物与ATM日志记录的吞没卡情况核对无误后，A岗人员在“自助设备管理登记簿”上逐张登记吞没卡，交B岗人员复核签章，入“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户核算。 2、本行卡和国际卡，自吞卡日起保存二十个工作日；他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的卡片，自吞卡次日起保存三个工作日；逾期未领取的吞没卡剪角作废，柜员从“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户中付出，转到“已作废待销毁重要空白凭证”科目下的“吞没银行卡”账户中，填写报废清单，定期销毁，并在“自助设备管理登记簿”中写明处理日期和结果。 3、网点在办理吞没卡领取业务时，必须核对持卡人相关资料，符合以下条件之一的，领卡人签字领取卡片。 （1）持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致。 （2）持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证。 能够确认持卡人身份的其他法律认可的证明方式视同有效身份证件。 4、验证无误后，网点柜员在“自助设备管理登记簿”中注明处理日期和结果，登记持卡人的证件类型及号码，由持卡人签字领取。柜员从“代保管有价值品”科目下的“吞没银行卡”账户中付出。 5、网点作废的ATM吞没卡最长不超过10天上缴一次，由A岗抄列“吞没卡清单”，并从“已作废待销毁重要空白凭证”科目下的“吞没银行卡”账户中付出，会计主管核对账实相符后，上缴支行会计主管部门。对作废的ATM吞没卡，支行会计主管部门每月集中上缴市分行银行卡中心。 十二、自动柜员机的巡检 巡检内容包括：对自助设备机身、银亭、灯箱广告等进行清洁，清除非法张贴物和非法装置；补充流水打印纸、凭条打印纸、色带等耗材，处理卡钞、卡纸、吞没卡等；检查设备监控摄像头，防止堵塞或损坏。检查插卡口、读卡器、吐钞口是否存有异物，检查ATM机上或ATM机旁是否贴有假告示，检查ATM键盘是否异常，检查ATM机是否有非法摄像头。 巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。 发现异常要及时排除并向上级部门报告，严重的要马上报警。 在ATM开通前应首先安装录像监控，未安装监控设备的ATM一律不得上线运行。对已安装录像监控设备的，对摄像头不能摄录到客户面部或出钞口、图像不清晰、录像监控数据保存时间达不到规定要求的，应立即进行维护调整，以确保ATM监控资料的有效性。挂靠网点要做好ATM录像监控设备的定期检查和录像监控料的保存工作（保存期为两个月）。 使用ATM提示 到达自动柜员机之前先把卡取出来。如果您到机器旁才在钱包里匆忙翻找卡片，则更容易受到攻击。 输入个人密码时要站在机器键盘的正前方，输入密码时注意用手或身体遮挡。这可防止其他等候使用柜员机的人看到您的个人信息。要保证个人密码是您容易记住的一串数字和字母，但不能是和自