粮食物流有限公司货押融资方案.doc

货押融资方案 一、企业基本情况 1、基本情况 ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司注册资本2000万元，公司主要从事粮食仓储、烘干、购销。公司形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，承接中央储备粮鄂尔多斯直属库2000吨国家临时玉米仓储和准格尔旗1500吨地方玉米储备任务及交易粮5万吨。 2、经营情况及主要财务数据 公司的基本建设工程已按照设计能力全部建成并投入使用。按照“边建设边经营”的设计理念，公司底形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，当年承接中央储备粮鄂尔多斯直属库2000吨国家临时玉米储备和准格尔旗1500吨地方玉米储备任务及交易商品粮5万吨。国家临时储备是ⅩⅩ西部地区唯一在国家挂牌的承储粮。现在公司仓储能力已达15万吨，承担国家储备粮任务玉米1.5万吨、小麦1.4万吨及交易商品粮10万吨。 资产：货币资金1746万元、应收账款1213万元、预付账款1767万元、其他应收13万元、存货2298万元。公司资产总额达到11057万元，其中预付账款1767万元，全部为1年以内。 负债：短期借款2400万元、应付账款2380万元、预收账款1106万元、其他应付10万元。负债6081万元，资产负债率55%。 实收资本2000万元、资本公积733万元、未分配利润2242万元。 全年实现主营业务收入1.8亿元，主营业务利润5787万元，净利润1835.63万元。 3、上下游主要供货商 （1）上游主要供货商 单位名称 交易 商品 交易量（吨） 单价（元/吨） 总金额（元） 科右前旗乾贺粮食有限 责任公司 玉米 80000 1900 152000000 ⅩⅩ联丰农业科技发展 有限公司 玉米 25000 1920 ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司 玉米 20000 1900 公司周边地区种植农户 玉米 此两项为玉米主产区，无购销合同，由农户或粮贩现金交易 东北玉米主产区 玉米 （2）下游主要客户 单位名称 交易商品 交易量（吨） 单价（元/吨） 总金额（元） ⅩⅩ玉德乳业有限公司 玉米 5000 2200 ⅩⅩ开盛生物有限公司 玉米 65000 2160 140400000 ⅩⅩ融成玉米开发有限公司 玉米 30000 2200 ⅩⅩ健隆淀粉有限公司 玉米 45000 2200 ⅩⅩ托克托县华玉淀粉 有限公司 玉米 15000 2200 石家庄制药集团 玉米 此两家企业为长期合作单位，无定期采购合同，为意向型采购企业。 齐鲁制药集团 玉米 4、存货明细及存货周转情况 公司玉米库存量近3.5万吨，每吨2000元，总价值7000万元。 企业以每年11月份到次年5月份为存货期，存货时间约5个月。其中：11月到次年1月，新粮上市及春节期间消费需求旺盛致使农民售粮积极性较高；次年1月到次年5月份为新粮播种季节，播种农资农机具资金需求致使农民销售意愿高；以上两方面原因导致玉米供应充足，进而导致短暂供过于求，玉米价格小幅下挫适于收购，进而企业库存持续增加。 6月到10月为销货期，此时农户存粮减少，玉米供给量减少，价格小幅上涨， 同时，由于下游企业均为生物科技，医药及饲料类企业，需求长期相对稳定不随季节变化，销货利润相对可观。 存货周转天数为180天左右。仓库采用现代化设备监控，通风、湿度控制良好，保质期在三年以上。 5、应收、应付账款明细及应收账款周转情况 应收账款总额为1213.14万元，账龄在一年以内的占100%，应收账款户数为4户，平均周转天数为12.53天。 主要应收账款明细表 序号 单位名称 期末余额（万元） 应收账款比例% 1 ⅩⅩ健隆生物有限公司 946.38 78.01% 2 ⅩⅩ开盛生物科技有限公司 65.40 5.39% 3 ⅩⅩ正隆谷物食品公司 43.66 3.6% 4 石家庄制药集团 157.69 13.00% 5 合 计 1213.14 100% 应付账款总额为2380.13万元，账龄在一年以内的占100%,应付账款户数5户，平均周转天数为23.94天。 二、银行提供授信方案 提供人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司 质押物：玉米 出质人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司 业务模式：现货质押 授信品种:银行承兑汇票 供货方：科右前旗乾贺粮食有限责任公司、ⅩⅩ联丰农业科技发展有限公司、ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司、ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司、公司周边地区种植农户等。 货权形式：动产 仓库位置：鄂尔多斯市准格尔旗十二连城乡ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司 监管人：天津中远国际货运有限公司 监管模式：输出监管 监管合同及厂、商、银合作协议：标准合同 盯市渠道及取值方法：盯市价格采取银行货押中心人员根据中国农产品交易网