银行流动资金贷款合同.doc

银行流动资金贷款合同 借款人：XX (集团）股份有限公司 CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK 尊敬的客户： 为了维护您的利益，请您在签署本合同前，仔细阅读如下注意事项: 您已阅读本合同所有条款，并已悉知其含义； 您已确保提交给我行的有关证件及资料是真实、合法、有效的； 您已确认自己有权在本合同上签字，并知悉签署本合同后享有的权利和承 担的义务； 您已确知任何欺诈、违约行为均要承担相应的法律责任； 您将本着诚实、信用的原则，自愿签订并依约履行本合同； 请您使用钢笔、毛笔或签字笔工整地填写需要您填写的内容。 如您对本合同还有疑问之处，您可在签署之前向本行咨询。 贷款人：农村商业银行股份有限公司XX支行 住 所：市XX区（县）XX路（街道）XX号 法定代表人/负责人：张XX 电 话：023借款人：X X (集团）股份有限公司 (以下简称“乙方”) 住 所：市XX区（县）XX路（街道）XX号 法定代表人/负责人：王XX 电 话：023(座机）或(手机)； 乙方向甲方申if贷款，甲方经审查同意提供贷款。根据我国有关法律法规，甲、乙双方在平等自愿的基础上 协商一致，签订本合同，共同遵守。 1) 2010 年 9 月 5 日， 金额 壹仟万元整 2) 2010 年 10 月 5 日， 金额 壹仟万元整 (3) 2010 年 11 月 5 日， 金额 壹仟万元整 (4) / 年 / 月 / 日， 金额 / 3.若本合同记载的贷款金额、贷款日期、提款日期、贷款利率等与贷款凭证记载不一致时，以贷款凭证记 载为准。贷款凭证是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。 第二条贷款利率 甲乙双方约定，贷款利率按以下第（二）种方式确定及调整: (一）浮动利率：贷款利率在基准利率水平上 / (上浮/下调) 率调整，按以下第/ _种方式调整，甲方不需另行通知乙方和担保人： 在贷款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率于次年的1月1日调整; 在贷款期限内，该利率保持不变； 在贷款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率于次年的对月对日调整; 4?在贷款期限内，如遇基准利率调整，贷款利率 / (二）固定利率：合同期内执行年利率5.31 贷款执行利率不随之调整。 (三）其他方式 ： / 发放贷款时的贷款利率以贷款凭证记载的贷款上账日中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率按上述 方法计算确定。 第三条贷款方式 (一）本合同项下贷款采取担保(信用/担保）贷款方式。采取担保贷款方式的，担保合同另行签订。 (二）如果因任何事项发生，甲方认为足以影响担保人承担担保责任的能力或担保物的价值的，乙方应增 加提供甲方认可的担保。 第四条账户管理 乙方须按以下第（一）种方式在甲方开立账户，并接受甲方对账户进行监控。乙方对贷款的支付、资金归 集账户资金的支付和偿贷资金专户资金的支付接受甲方的管理和控制。 (一）方式一： 乙方在甲方开 立 基本存款账户 (基本存款账户/一般存款账户）作为资金归集账户，账号 为6666660120010010001，专用于甲方向乙方发放贷款的贷转存和乙方对贷款的支付，以及乙方经营收入、相 关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集和按约定条件与方式对外支付。 乙方在甲方开立偿贷资金专户（即还款准备金账户)，账号为6666660120010010002，专用于优先偿还贷 款。甲方每月(每月/每季/每半年/每年）按乙方经营收入的30 %或(和/或）按不低于人民币（大写） 叁佰万 元的额度，从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金，划入偿贷资金专户。 (二）方式二： 乙方在甲方开立贷款发放专户(以下简称贷转存专户)，账号为 / ，专用于甲方向乙方 发放贷款的贷转存和乙方对贷款的支付。 乙方在甲方开 立 / (基本存款账户/一般存款账户)作为资金归集账户，账号 为 / ，专用于借款人经营收入、相关补贴收入、专项补助资金、其他收入的归集和按约定条 件与方式对外支付。 乙方在甲方开立偿贷资金专户(即还款准备金账户)，账号 为 / ，专用于优先偿还贷款。 甲方/ (每月/每季/每半年/每年)按乙方经营收入的/ % / (和/或)按不低于人民币（大写） / / 元的额度，从乙方在甲方开立的上述资金归集账户提取偿贷资金，划入偿贷资金专户。 第五条乙方的财务指示，应持续满足以下限制： (一) 流动比率大于2，速动比率大于1，资产负债率低于70%； (二）存货周转天数不得高于60天，应收账款周转天数不得高于30天 ; (三）净利润率大于10% ； (四 ） 甲方在提前10个工作日通知乙方后，有权对上述限制进行修改。 第六