金融业务面签管理办法.doc

金融业务面签管理办法 目录 第一章 总则……………………………………………………………… 1 第二章 职责分工………………………………………………………… 1 第三章 面签人员资格认定……………………………………………… 1 第一节 岗前培训…………………………………………………………1 第二节 格认定条件………………………………………………………1 第三节 面签人员认定及报备……………………………………………2 第四章 面签………………………………………………………………2 第一节 面签前准备………………………………………………………2 第二节 签约中操作………………………………………………………2 第三节 面签后检查………………………………………………………3 第五章 附则………………………………………………………………3 总 则 1、 业务面签，是风控体系中的重要规则，是确保签约真实、合同有效、担保落实的核心措施。为进一步规范业务面签管理工作，强调面签的严肃性和纪律性，加强执行力度，特制订本办法。 2、 本办法所称面签，指金融业务在业务资料收集、业务合同签订过程中，指派两名面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整等进行提前准备、资料核对、签字盖章、检查补救、跟踪落实的活动过程。 3、 面签管理执行资格认定、双人面签；提前准备、分工合作；身份核对、签约真实；检查补救、跟踪落实原则。 第二章 职责分工 1、 公司风险管理部门负责对金融业务面签制度的执行检查。 2、 公司负责指定金融业务的面签人员，负责跟踪检查面签制度的执行，负责定期总结、反馈。 3、 本办法所称面签人员，指通过资格认定，有权参与面签且在签约现场完成现场面签的工作人员。面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整负责。本办法所称签约人，指与我公司签订业务合同、提供业务资料的另一方当事人。 面签人员资格认定 符合面签资格认定条件的公司工作人员经过岗前培训、笔试、模拟训练或现场学习，最终由公司总经理认定为面签人员。 第一节 岗前培训 1、 公司的业务部门应展开常态化的面签培训。公司员工应通过自学、参与公司培训等方式学习公司的面签制度和具体工作要求。 2、 面签培训内容应包括：《金融业务面签管理办法》（本办法）、签约时填写核对，面签身份材料的识别、核对及确认，印章识别与核对、合同使用填写说明、面签技巧等。 第二节 资格认定条件 面签资格认定条件，包括责任心、职业道德、能力、资历四方面： （一）责任心 具备面签资格认定条件的人员应具备较强的责任心，做事认真负责，态度积极主动，工作努力、专注、敬业，敢于承担责任。 （二）职业道德 具备面签资格认定条件的人员应具备良好职业道德，无不良职业记录。 （三）能力 具备面签资格认定条件的人员应具备较强的工作能力，能够理解面签目的，了解面签的各项要求，掌握面签工作的技能。 （四）资历 原则上入职公司半年以上，经过公司考察，经过实战检验，业务部门推荐，总经理认可的工作人员。资历条件为参考标准。核心标准是责任心强、职业道德好、能力强，只要符合核心标准，即可参与资格认定。 第四章 面 签 第一节 面签前准备 1、 金融业务的面签人员由风险管理部门指定。 2、公司总经理认为风险管理部门指定的面签人员不合适的，有权重新指定面签人员。 3、 面签必须由二名面签人员进行。 4、 为提高效率，防止出错，面签人员应根据项目业务操作方案提前准备，并填写空白合同。 5、 面签人员应提前用铅笔空白合同上的签字盖章位置标注，防止现场面签时出错。 6、 面签前应通知所有签约人，约定面签的时间和地点。原则上应贯彻服务原则上门面签，也可根据实际情况安排在银行、抵押办或本公司面签，以提高工作效率。 7、 面签人员应尽量提前到达面签现场，提前熟悉现场环境。 第二节 签约中操作 1、 面签人员应要求签约人出具自然人身份证（如无身份证，则可为护照或军官证）、公司营业执照副本、组织机构代码证副本等，认真核对，并取得核对无误的复印件。涉及房产抵押的，还应核对结婚证、离婚证、单身证明原件。涉及企业担保的，还应核对或取得包含股权信息的来源于工商登记部门的企业基本信息及取得企业章程，以确认股东会决议等权力机构决议的决议机构、签约人、决议生效的份额及企业能否对外提供担保等。 2、 签约人应在身份材料上签字盖章，其中表明个人身份的身份材料由签约人本人签字，表明公司身份的身份材料由签约公司盖章。 3、 两名面签人员现场签约应协作分工，一人负责核对签约人身份并引导签字，一人负责对合同文本的复核并维持秩序。 4、 签约过程应依次面签，待前一位签约人的面签全部结束后再请下一位签约人签字。 5、 面签过程中，面签人