银行案防工作管理办法.doc

XXYY流程体系文件 案防工作管理办法 文件编号：xx-xxxx-xxxx 编制部门： xxxxx 版 次 号： A/1 生效日期：20xx年x月x日 目 录 修改与审批记录 3 第一章 总则 4 第二章 组织职责 4 第三章 案防职责 6 第四章 案件风险排查 9 第五章 考核与问责 10 第六章 附则 11 修改与审批记录 版次号 生效日期 修改内容 版次号 编写 审核 审定 批准 总则 为加强案防工作，维护XXYY（以下简称“本行”）安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》以及有关法律法规，结合本行实际情况，特制定本办法。 本办法适用于本行各部门及各分支机构的案防管理工作。 本行案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。 本办法所称案件是指本行员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的刑事案件。 组织职责 董事会应将案件风险作为本行风险管理工作的一项重要内容，董事长为案件风险防范的第一责任人。董事会下设风险管理委员会，承担本行合规管理职责，根据董事会授权组织指导案防工作，对董事会负责。 风险管理委员会在案防方面的主要职责包括： 制定案防工作总体政策，推动案防管理体系建设； 明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； 提出案防工作整体要求，审议案防工作报告； 考核评估本行案防工作有效性； 确保内审对案防工作进行有效审查和监督。 监事会负责监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。 本行高级管理层负责执行董事会制定的案件风险管理战略、总体政策及体系，有效管理本行案件风险，行长是案防制度制定、执行和案件风险排查工作的第一责任人。高级管理层主要案防职责包括： 案防工作的日常管理，并对董事会负最终责任； 明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责； 制定年度案防工作计划，研究批准年度案件风险排查计划； 研究建立具有本行特色的常态化风险排查机制； 制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程； 督促相关部门切实履行案件风险排查职责； 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况； 监督落实案件风险排查问题整改和追究工作； 组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价； 建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度； 为案防管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为案防管理人员提供培训、赋予案防管理人员履行职务所必需的权限等。 分管合规及案防工作行领导，在案防方面的主要职责包括： 定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程； 全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期向行长和风险管理委员会报告； 建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告线路清晰、运行有序的案防工作机制。 案防职责 合规部作为本行案防管理工作的牵头部门，负责组织实施案防管理工作，具体职责包括： 牵头拟定全行案防管理政策、制度和操作规程； 组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作方案； 收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点； 督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行； 跟踪落实监管部门提出的案防监管要求； 定期组织开展案防工作自我评估； 建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作； 配合人力资源部组织落实案防工作培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责； 向分管行领导提交案件风险排查报告和问题整改报告。 董事会风险办公室负责协助董事会管理本行案防工作，提出完善本行案件防控管理意见。 监事会办公室负责协助监事会监督案防工作职责履行情况。 董事会内审办公室职责： 负责建立和完善独立的审计组织和规章制度，有效行使监督检查职能、督促全行各部门和分支机构认真履行职责； 根据案防工作情况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定年度审计规划、审计重点和审计方案。 纪委（监察室）职责 负责建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护