银行关于ⅩⅩⅩⅩ工程有限公司2亿元项目贷款的调查评估报告.doc

ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园BT开发 项目 评 估 报 告 ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行 ⅩⅩ年5月26日 扉页格式： 评估审核人： （人名） （单位） （职务） （职称） 评估小组组长： （组长）　 （单位）明州支行 （职务）行长 （职称） 评估小组成员： （成员1）　 （单位）明州支行 （职务）公司部经理 （职称） （成员2）　 （单位）明州支行 （职务）行长助理 （职称） （成员3） （单位） （职务） （职称） 目 录 一、 承贷主体评估 二、 项目背景及建设的必要性 三、 项目概况 四、项目建设环境与条件评估 五、项目总投资及资金来源评估 六、项目经济效益评价 七、项目风险分析 八、项目偿还能力及风险防范评估 九、 项目综合评估 银行关于ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司2.2亿元项目贷款的调查评估报告 ⅩⅩ县人民政府为加快ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园建设步伐，启动ⅩⅩ县ⅩⅩ高新科技产业园BT开发项目, 该项目是ⅩⅩ县政府性投资项目。ⅩⅩ经纬建设有限公司作为政府平台以BT方式开发ⅩⅩ高新科技产业园，BT项目的承建方为ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司。我行评估的项目为高新技术产业园区规划范围内拆迁、道路、桥梁、给排水及污水管道铺设（九通一平）,面积为1.45平方公里左右，不包括以后阶段的开发建设费用，本次评估总投资为3.5亿元（不包括建设期利息），其中自有资金1.3亿元，向我行申请项目贷款2.2亿元。经我行调查评估，具体情况汇报如下： 承贷主体评估 1、企业概况 ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司于2008年6月成立，是一家外商独资企业，其股东为ⅩⅩ（新加坡）股份有限公司YUANDONG（SINGAPIRE）PTE.LTD，ⅩⅩ市政公司法人代表张云孝,注册资金人民币2000万元，公司住所:ⅩⅩⅩⅩ经济开发区雉城新都汇小区8幢301室。该公司是因承建ⅩⅩ县ⅩⅩ高新科技产业园BT开发项目而新成立，企业经营范围：ⅩⅩ高新科技产业园内基础设施建设和开发，ⅩⅩ（新加坡）股份有限公司实际为公司法人张云孝所控制。目前公司内部部门设置情况： 公司法人代表张云孝，男，大专学历，1969年出生，ⅩⅩ慈溪人。其主要创业史：1985年—1989年，宁波长城控制电器有限公司销售部经理；1989年—2000年创建深圳市万利达电子有限公司，任董事长兼总经理，主要经营电子元器件；2000年—2008年创建慈溪市深泽文化用品有限公司，任董事长兼总经理，主要生产经营文具用品耗材；另2004年投资慈溪杭州湾开发区的航丰自来水有限公司，总投资1.1亿,占股份50%；2000年—2008年间在香港、深圳、北京投资电子元器件公司；2008年6月创建ⅩⅩⅩⅩ市政工程有限公司。张云孝2003年曾负责在慈溪杭州湾新区1000亩高新企业园区进行过ⅩⅩ引资，有着丰富的ⅩⅩ引资的经验，由此也是建立ⅩⅩ市政工程有限公司与能与ⅩⅩ县政府合作以BT方式开发ⅩⅩ高新科技产业园的主要原因,其作为本项目承建方需实施的内容为三块:1、筹集征地拆迁资金，并按实际进展支付征地拆迁所需款项；2、规划范围内道路、桥梁、给排水及污水管理铺设；3、ⅩⅩ引资。 公司财务主管叶婵娟，女，1957年出生，ⅩⅩ慈溪人。1974年参加工作以来，曾在慈溪市庵东农场、慈溪市航运公司、慈溪市东方娱乐发展有限公司、慈溪市新城房地产发展有限公司、慈溪市天润建筑工程有限公司任主办会计、财务主管。有丰富的财务管理经验。 2、财务情况 项 目 （2008）年末 余额 （ⅩⅩ）年 （4）月 余额 资产总额 4123 4150 流动资金 4099 4100 货币资金 4.47 5.1 其他应收款 100 100 预付帐款 3995 3995 长期待摊费用 24 50 负债总额 28 55 流动负债 28 55 其他应付款 28 55 所有者权益 4095 4095 实收资本 4095 4095 2008年4月份企业财务报表反映科目明细为： 预付帐款：3995万元，ⅩⅩ经纬建设有限公司3995万元。 其他应收款：100万元，ⅩⅩ县财政局预算外资金专户3万，慈溪市深泽文化用品有限公司97万。 实收资本：4095万元，系股东ⅩⅩ（新加坡）有限公司出资5998818.15美元。 整体财务评价： 该公司尚处于筹建期，未进入正式开发经营阶段，无利润表，故也不进行财务评价。 二、项目背景、建设的必要性及高新科技产业园相关情况 1、项目背景 ⅩⅩ县人民政府为加快ⅩⅩⅩⅩ高新科技产业园建设步伐，根据ⅩⅩ县总体