银行反洗钱应知应会测试题.doc

银行反洗钱应知应会测试题 部门： 姓名： 一、填空题 1、洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。 2、 具体承办反洗钱行政管理事务，其职能部门是反洗钱局。 3、反洗钱信息中心，负责 交易和 交易报告的接收、分析。 4、反洗钱调查的主体是 或其省一级分支机构。 5、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当 。 二、判断题（正确：√ ；错误：?） 1、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书，否则金融机构有权拒绝调查。（ ） 2、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，只需对代理人的身份证件进行核对并登记。（ ） 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（ ） 4、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱刑事诉讼和民事诉讼。（ ） 5、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。（ ） 三、选择题 1、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A 客户 B 金融机构 C 第三方 D 金融机构和第三方 2、帐户临时冻结不得超过（ ），且冻结期满前未接到侦查机关继续冻结通知的，应立即解除冻结。 A 24小时 B 36小时 C 48小时 D 72小时 3、金融机构有下列行为情节严重，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款的有：（ ） A 未按照规定履行客户身份识别义务，保存客户身份资料和交易记录的。 B 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。 C 违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息的。 D 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 4、反洗钱适用机构（ ）。 A 商业银行 B 大型商场 C 房屋开发公司 D 个体商铺 5、跨境交易的交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易。 A 10万 B 5万 C 5千 D 1万 四、简答题 1、境内大额识别标准？ 2、如何识别可疑交易？