银行反洗钱知识试题.doc

银行反洗钱知识题目 一、判断题（63题） 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√ 3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。× 7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√ 8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。× 9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。× 10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。× 11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√ 12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。× 14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。√ 15.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。√ 16.客户身份识别也称了解你的客户。 √ 17.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的， 银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 × 18.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√ 19.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√ 20.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。× 21.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。√ 22.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√ 23.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。× 24.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 25.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。√ 26.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 27.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√ 28.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 29.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以 50 万元以 上 500 万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚 50 万元。√ 30.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。× 31.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√ 32.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。× 33.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。× 34.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√ 35.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。× 36.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√ 37.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√ 38.银行破