银行现金管理之银企直联服务方案（客户经理版）.doc

ⅩⅩ银行现金管理之银企直联服务方案（客户经理版） 一、方案简介 企业ERP系统银企直联服务是ⅩⅩ银行面向已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位，推出的基于网上银行的将企业物流、信息流、资金流、管理流、增值流等紧密地起来建立以资本为纽带，以核算、预算、资金管理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面向集团集中管理的规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、资金支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等。银行通过银企直联提供与企业ERP系统对接的现金管理工具。它是一种网上银行的电子银行系统与企业ERP系统在线实时对接的方式，向企业ERP系统提供企业利用该接口作系统二次开发，企业通过ERP系统自动将需要银行服务的业务指令通过系统直联接口提交给银行， 五、方案亮点 标准化的html技术接口，接入无技术障碍。 已经与多家财务软件实现标准接入，企业可以直接使用，方便快捷。 扩展性强：可以根据业务发展情况或客户需求及时扩展银企直联业务接口功能，新版本接口向低版本兼容，不影响银企直联老客户使用，扩展性强。 银企直联基于网上企业银行的安全机制与账户权限、操作员权限控制机制，安全级别高，为企业财务自动化建设保驾护航。 六、方案价值 1、银行价值：通过向客户提供银企直联解决方案，使客户财务系统与我行网银系统紧密捆绑，客户更加依赖银行，大大加强客户与我行的黏度。同时，方便快捷的银企直联服务大大方便客户操作，增加客户对我行服务满意度，为客户与我行的更紧密合作奠定基础。 2、客户价值：企业通过银企直联将财务系统与网银系统无缝连接，提高财务人员工作效率。各系统数据自动同步，方便准确，减少差错率，有助于提升企业现金管理水平，加强资金的计划控制，更进一步整合企业资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益。