商业银行股份有限公司支付结算工作总结.doc

ⅩⅩ商业银行股份有限公司支付结算工作总结 ⅩⅩ年作为支付市场专项整治活动年，ⅩⅩ农商银行在支付结算工作当中严格按照《反洗钱管理办法》、《结算业务管理办法》以及《反洗钱实施细则》要求，我行进行了存量个人银行存款帐户的核查、个人结算帐户风险排查核实、支付市场专项整治活动以及防范电信诈骗等一系列工作，并且利用点多面广的优势，积极开展反假币、反宣币、反洗钱以及银发（ⅩⅩ）261号《加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪违法犯罪行为》文件宣传活动。现将开展工作情况总结如下： 一、认真开展宣传活动，促进网点“三反”工作正常开展 1、今年我行积极开展反假币、反宣币宣传，在城区各网点营业厅电视屏以及县城路口大型广告屏上进行滚动式播放反假、反宣币宣传片；集镇各营业网点在醒目位置设立反假、反宣币宣传咨询台、摆放反假、反宣币宣传资料、组织反假、反宣货币工作人员现场讲解；在县城汽车站、县移动公司、新田铺镇毛力冲村以及严塘农商银行等流动人口密集的地方张贴悬挂反假、反宣宣传标语和横幅，发放反假、反宣币宣传资料等多种灵活多样的方式，开展街头反假、反宣币宣传，让广大市民了解真、假币的特征及鉴别方法。 2、9月份我们根据人行的安排，对照湘信联办【ⅩⅩ】149号文件精神和要求，在全县31个营业网点开展了反假人民币宣传月活动。ⅩⅩ年9月12日、9月28日我行在县汽车总站及新田铺镇人员流动集中的地方，主办反假币、反洗钱、反电信诈骗宣传活动，对过往群众发放宣传资料，宣传人民币防伪措施，新发行的第五套新人民币同以前不相同的防伪地方。 3、根据“中国人民银行《反洗钱法》颁布实施十周年系列主题宣传活动方案”的通知，我行在邵阳人民银行的统一部署下，于6月至10月在辖内网点开展了《反洗钱法》颁布实施十周年系列主题宣传活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。 4、根据长银办[ⅩⅩ]202号《湖南省支付市场整治暨支付知识宣传月活动方案》的通知及市办安排，为贯彻落实国务院关于开展互联网金融领域的专项整治以及打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动精神，所有支行开展了以“共建安全支付环境、乐享现代支付成果”为主题的支付市场整治暨支付知识宣传月活动。我行于10月11日在人行的带领下，到严塘镇“走上街头、深入社区”开展支付结算宣传活动。对银行卡安全、电信诈骗、人民币真伪识别等方面存在的风险进行了充分宣传和揭示，加强了公众教育服务、普及了金融知识。我行在所辖各网点悬挂反洗钱宣传横幅31条、张贴反洗钱海报150余张，摆放宣传手册3000多份、折页10000份，县城网点通过网点电视宣传，主要向社会公众宣传支付结算、反假币、反电信诈骗、反洗钱等知识，通过此次宣传活动使社会公众对支付市场的整治有了进一步的认识，这次活动使广大客户认识了反洗钱的重要性和必要性。 5、为普及银发（ⅩⅩ）261号文件精神，全辖对于261号文件进行了广泛宣传，在各营业网点电子显示屏滚动播放宣传标语，播放宣传短片，张贴宣传海报，摆放宣传手册、折页，并利用官方网站、微信等多种媒体渠道开展具有地方特色的宣传活动。我行根据湘信联办[ⅩⅩ]190号《关于认真开展加强信息保护和支付安全防范电信网络欺诈专题宣传活动的通知》以及长银办[ⅩⅩ]255号要求，为进一步增强公众支付风险意识，有效防范电信网络欺诈，结合我县实际，特制定了宣传实施方案， 宣传活动时间从ⅩⅩ年11月起至2017年4月止。 二、清理存量银行存款帐户，排查核实工作运行有序 1、严格落实存款实名制，开展存量帐户核查核实 我行自2010年以来，为严格落实存款实名制，制定了《营业机构反洗钱操作实施细则》，要求各支行必须对客户身份进行识别并建立客户身份登记制度。为单位和个人开立银行结算账户时，必须严格按有关规定进行审查、识别、登记客户身份。不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，对所有个人银行存款帐户，省联社采取“后台核查筛选、前台核实确认”的方式进行了全面核查核实，并且将不合规数据下发给了法人行社，我行共存在不合规帐户38563户，在接收到这些数据迅速下发给了各支行，要求各支行根据《个人银行存款账户不合规身份证件信息修改处理流程 》规范操作，严格遵守个人存款实名制及客户身份信息核查核实工作制度，认真做好客户的宣传解释工作，及时处理和解决在确认客户身份信息、修改不合规身份信息时所出现的问题。因不合规数账户基本都是2008年前开立的，目前我行此工作已与当地财政所、政府以及派出所联系，帐户的修改工作正在有序进行，至ⅩⅩ年11月底我行已核实621户。 2、开展可疑个人银行结算帐户的风险排查 根据（长银办[ⅩⅩ]100号）《中国人民银行长沙中心支