保险公司综合开拓渠道基本管理办法.doc

保险公司综合开拓渠道基本管理办法 第一条 为进一步落实公司渠道发展战略，规范综合开拓渠道架构，明确相关岗位职责，实现综合开拓渠道快速、健康的发展，特制定本办法。 第二条 第三条 本作。 第六条 本办当月有效活动率是指当月累计个销产保费在1,000元含以上的寿险业务员占当月在职寿险业务员的比重。 第十一条 本办法中人员的职务类型和职级区间，是公司进行销售系列人事管理和职级异动等工作的主要依据。 第十二条 本办法中的渠道总监、渠道总监助理、渠道经理、服务专员人员均为公司正式编制人员，出单内勤人员为劳务派遣人员，所有人员需根据公司相关人事管理制度，签订相应的劳动用工合同。 第十三条 本 第十六条 综拓业务部的设定原则和标准 （一）分公司所在城市成立综拓业务部，负责分公司整体的综拓业务管理、开拓与维护综拓业务部下设业务分部； （二）外围三级机构渠道经理数量达到6个可设立综拓业务分部，综拓业务分部设业务主管1名，负责本业务分部综拓业务管理、开拓与维护； （三）同一个三级机构只能设立一个综拓业务部。 第十七条 综拓业务部的职责 （一）负责本机构综拓渠道经营指标达成； （二）负责本机构综拓渠道业务的管理与推动； （三）负责所辖机构目标客户市场的信息收集，并根据市场信息进行营销规划和销售决策； （四）综拓渠道销售队伍发展的规划； （五）确定综拓渠道短期、中期、长期发展目标，并制定相关制度，使渠道发展目标与公司整体目标相一致； （六）与寿险对口业务部门沟通协调，促进其业务健康增长； （七）其他与综拓业务发展相关工作。 第十八条 综拓业务部的设立必须提交《综拓业务部组建申请表》（附件1），由所属业务单位发起，经相关部门审批同意，并由所在二级机构人力资源部正式下文成立，相应审批权限及流程如下： （一）标准件审批权限及流程： 渠道业务部、团队的设置与调整：由所属业务部或机构提出申请，经二级机构渠道管理部、机构总经理室审核同意后执行，传阅二级机构人力资源部； （二）非标准件审批权限及流程： 机构应根据实际情况详细说明非标准件理由，并按照以下流程上报审批相关部门在审批时应在投产分析的基础上充分考虑各机构差异化实际情况。 渠道业务部、团队的设置与调整：由所属业务部或机构提出申请，经二级机构渠道管理部、机构总经理室、总部渠道管理部审核同意后，传阅二级机构人力资源部备案； （三）总部渠道部门和人力资源部定期进行检视审批情况，对于未按标准流程审批的及时通报，机构应及时落实改正。第十九条 渠道总监的职责 （一）负责业务部发展规划及整体指标达成； （二）部门人员日常管理，合理进行综拓人员发展规划； （三）渠道销售活动的组织和策划； （四）统筹各项资源使用，优化渠道成本； （五）负责所辖业务部其他相关工作。 第二十条 渠道总监助理的职责 配置2名及以上的渠道总监助理，需按综合管理型、企划分析型细化工作职责，相应的工作职责详见《VA类人员管理办法》。 第二十一条 综拓业务主管的职责 （一）负责规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的团队各项考核指标； （二）维护所服务营业区各层级关系，参与所服务营业单位综合开拓产险业务发展规划的拟定和执行，认真进行业务深度和广度的开发； （三）负责下辖渠道经理、服务专员的日常指导与培训，并积极组织参加公司安排的其它培训，以提高其专业技能； （四）参与综合开拓培训课程的规划、编制与执行； （五）负责本团队的日常管理工作（包括会议管理、活动管理以及专员的激励与日常考核等）； （六）负责综合开拓大项目的跟踪、陪同展业； （七）负责综合开拓业务信息的收集与分析，制定本团队的市场策略； （八）完成公司交办的其它工作。 第二十二条 渠道经理的职责 （一）负责所属营业区部各项指标达成； （二）负责与对口销售方的沟通和协调，参与寿险营业区综合开拓业务发展的规划及落实； （三）负责续保督导、跟踪； （四）负责激励案宣导及推动； （五）负责产品、技能及其他培训； （六）团体业务、非车业务咨询和陪同展业。 第二十三条 服务专员的职责 （一）业务咨询、报价、出单、跟踪等； （二）单证管理工作，包括单证领用、发放、返还等； （三）续保清单整理、下发、追踪； （四）投保、理赔资料收集等。 第二十四条 出单内勤的职责 （一）保单录入、打印、承保档案整理等； （二）所服务营业区日常基本工作。 第二十五条 各岗位的基本胜任素质 （一）渠道总监 1．一类区域社会新聘要求本科及以上学历，渠道晋升要求大专及以上学历，二类区域要求全日制大专及以上学历； 2．社会新聘总监需45周岁以下； 3．保险行业五年以上销售及管理经验； 4．具有较强的领导能力和工作责任心； 5．具备市场策划能力、渠道掌控能力和必要的业务管理技能。 6．渠道总监的正式任命除符