4-3美国沃顿商学院保险和精算教育考察.doc

美国沃顿商学院保险和精算教育考察 周伏平 清华大学经济管理学院 为适应中国保险市场飞速发展对保险专业人才的巨大需求，清华大学经济管理学院自1999年开始保险专业方向的建设。1999年，荷兰全球人寿（AEGON）保险集团向我院捐赠100万美元，设立“全球人寿――清华保险教育基金”。同年开始招收该方向的本科生，现已有三个年级的本科生。 本着“高起点、国际化”的办学宗旨，我院与宾州大学沃顿商学院保险与风险管理系建立了战略伙伴关系，旨在加强保险与风险管理教学、研究方面的交流与合作。经多次协商，决定我院将在今后3年内邀请沃顿保险与风险管理系及其他美国院校的教授来中国讲授7－8门保险和精算课程，为学生提供国际一流的教学水平和环境。并于2000－2001学年春季学期，由我院保险方向的陈秉正、周伏平和王珺老师应邀前往宾大沃顿商学院保险与风险管理系进行了为期5个月的访问。 沃顿商学院保险与风险管理系是美国大学中第一个成立的保险学系，具有悠久的历史和较高的学术声誉。通过本次访问，我们比较全面地了解了美国排名第一的保险与风险管理系的教学体系和学术研究情况。该系设有Huebner 研究基金和养老金研究中心。关于其本科、MBA 及博士培养计划参见附录。 为了配合我院保险方向的课程建设，并考虑到访问时间的有限，我们分工合作，收集了大量相关的教学材料，有针对性地选修了不同层面的课程（其中U代表本科生课程）： Risk Management and Treatment (U MBA), Actuarial Science and Insurance Problems (U MBA), Business Insurance and Estate Planning (U MBA), Financial Strategies and Analysis: Insurance (U MBA), Risk and Crisis Management (MBA) Life and Health Insurance Company Management and Policy (MBA), Insurance Economics (Ph.D.), Economics of Social Insurance (Ph. D.) 访问期间，我们还应邀考察了The Prudential Insurance Company of America, New York Life Insurance company, The Hartford Insurance Group, 以及美国寿险管理协会（LOMA）, Georgia State University, Temple University, The American College。在访问期末，我们还参加了美国保险会计与系统协会（IASA）2001年会，清华大学以准会员的身份积极参与了IASA中国分会的组建工作。 通过本次访问，我们与国际一流的商学院、保险公司、保险行业协会及职业培训机构有了直接而深入的接触，极大地开阔了视野，主要收获和体会总结如下： 全面了解了Wharton各个层面的培养方案，有针对性地选修了课程，有利于我们建设“高起点、国际化”的保险人才培养方案。 金融、保险、数学、统计、经济学等相关院系必须合理配置资源、相互合作，以培养保险与风险管理、精算方面的专业化、复合型人才。 联系实际、与时俱进的教学内容（包括教科书、参考文献及案例），有利于提高学生的学习动力和兴趣，交互式的课堂教学方式（包括启发性的授课方式、由学生讲解相关文献、Group Projects等）有利于集中学生的精力，激发学生积极思考，培养分析问题、解决问题的能力，这些都是国内保险精算教育界亟需加强的。培养高水平的师资队伍也成为当务之急。我国加入WTO之后，保险业内将展开新一轮的人才竞争，我们更要倍加重视，防止本来就十分有限的师资力量流失。 对大型保险公司的国际经营理念、精算师在保险公司的核心作用、资产负债管理的运作、产品分销策略、逆相互化的运作等方面有了直观而深入的认识，对大学教育、保险行业协会、职业培训机构相互补充，共同传授保险知识、培养保险人才等方面有了全面的了解，值得国内学界、业界借鉴。  附录： 沃顿商学院保险与风险管理系本科、MBA及博士培养计划 专业方向 培养计划 保险与风险管理 精算学 精算学(辅修) 本科 √ √ √ MBA √ √ ⅹ 博士 √ ⅹ ⅹ 1．本科培养计划 本科培养计划分三个方向，其一是保险与风险管理, 要求学生理解非投机性风险及其管理方法，重点学习如何设计风险管理工具和保险产品以减小财务损失，并了解存在利益冲突时的保险运作机制，包括以下四门必修课程： INSR 210: