中国平安人寿保险公司个人寿险保全作业规则.doc

1 中国平安人寿保险公司 个人寿险保全作业规则 保全规则项目索引................................................2 第一章 名词释义..................................................4 第二章 基本要求..................................................5 第三章 保全规则.................................................10 一、补退费类变更项目保全规则...............................................10 二、客户资料变更项目保全规则...............................................29 三、权益类变更项目保全规则.................................................31 四、非传统险类变更项目保全规则.............................................46 第四章 分渠道受理规则...........................................53 一、公司柜面...............................................................53 二、投递箱................................................................53 三、网点物流...............................................................54 四、银行柜面...............................................................55 五、网络/电话..............................................................56 六、信函/传真..............................................................56 附表：规则指引表格...............................................58 1、常用保全项目应备文件一览表（转账方式补退费）.............................58 2、常用保全项目受理要求指引表..............................................60 3、保单借款利率表..........................................................64 4、投递箱保全项目应备文件..................................................66 5、各险种退保限制..........................................................68 第 1 页 共 68 页 2 保全规则项目索引 一、补退费类变更项目保全规则............................................10 1 犹豫期退保..........................................................10 2 退保................................................................11 3 复效................................................................13 4 减额交清............................................................14 5 新增附险............................................................15 6 加保................................................................16 7 减保................................................................18 8 保单借款................