投资理财理念培训课件.ppt

专家理财的投资品种优势 按债券发行市场分类 按发行主体分类 与机构理财比较：个人多购买凭证式国债 专家理财的优势 投资方式活 专家理财的投资方式优势 现券交易：交易双方在成交后即时进行清算交割的交易 回购交易：以国债现券作为抵押物，进行短期资金融通的交易。融资方（卖出国债方）以约定的交易期限、 价格、品种和数量向融券方（买入国债方）卖出国债，并在约定期满后以约定价格或收益率购回所卖国债。 套利交易：利用各现券品种收益率的差异、各回购品种利率的差异以及现券与回购之间、同一品种在不同市场之间的价格差异进行对冲，以获取利差的交易行为。 专家理财的优势 投资技能高 专家理财在投资技能上的优势 例：中国平安保险集团投资管理中心，各基金管理公司目前采用先进的恒生交易管理系统。 知识更全面 技术手段更先进 经验更丰富 专家理财的优势 资金规模大 专家理财在资金规模上的优势 例：根据中国人民银行2002年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。 汇集将众多人的小额资金，资金规模更大 能够更灵活、科学地进行投资组合，分散风险、提高收益 专家理财的优势 信息来源广 专家理财在信息上的优势 例：中国平安保险集团投资管理中心租用路透、彭博、钱龙、汇金等系统的资讯服务。 有专门的人员和技术进行信息收集 信息渠道更宽、信息量大 对信息的统计、分析更全面、专业 * * 理念篇 课程目标 通过三个半小时的讲授、参与，学员掌握六个投资理财的理念 一流的业务员用思想感化客户 二流的业务员用心理影响客户 三流的业务员用嘴巴说服客户 理财观念一 树立正确的理财观念 理财的定义 理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 理财观念的变迁 新三年 旧三年 缝缝补补 又三年 省吃俭用 勤俭持家 拼命挣钱 拼命存钱 投资理财 钱生钱 富人与穷人的区别 理财观念的不同 理财习惯的不同 理财的信念不同 省着省着，窟窿等着 用着用着，菩萨送着 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 一生能累积多少钱 不是取决于你赚了多少钱 而是你如何理财 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 微软公司的17800名员工中 有3000名是百万富翁 因为他们拥有公司的股票 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 投资理财不需要高深学问 投资理财没什么技巧，最重要的是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢，且无法做到的习惯而已。当然，象定期储蓄、长期投资等习惯有时也是需要强迫自己养成的。 富人与穷人的区别—— 理财习惯的不同 放弃眼前小利 获得更大的利益 对财富的执著追求 决定你执著的行为 富人与穷人的区别—— 理财信念的不同 理财观念二 投资理财可以致富 用别人的钱为你赚钱； 用别人的时间为你赚钱； 用别人的智慧为你赚钱。 什么是投资？ 投资的原则 合 法 性 安 全 性 流 动 性 成 长 性 符合国家的法律法规 投资变现的能力 存放风险 贬值风险 投资风险 保值增值 投资的渠道 储蓄、债券、股票、彩票、传统保险、分红保险、房地产、集邮、炒汇、字画收藏等 你目前的投资状况 你 的年工资收入+爱人年工资收入=A 其他投资收入=B 投资收入比C=B/（A+B）*100% ≥90% 理财高手 当C ≥50% 理财很优秀 ≤30% 投资有问题 李嘉诚如何积累财富70亿美元 20岁以前，所有的钱都是靠双手勤劳换来 20-30岁是努力赚钱和存钱的时候 30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到中年时赚多少钱已经不重要，反而是如何管钱比较重要 要想成为有钱人，就必须有足够的耐心 我每个月的收入不多，能储蓄下来的又所剩无几，以这种财富积累的速度根本就不可能致富。 这对吗？ 投资理财可以致富 （美）《邻居家的百万富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元 理财致富的三个基本条件 固定的投资 追求较高回报 耐心的等待 理财的重点在于有财可理，不在金钱的多寡 你不理财，财不理你 投资理财可以致富—— 结论 理财观念三 专家理财优于个人理财 每组选一个辩手，编号为1—3号 每位辩手第一轮阐述自己的观点，然后进入自由辩论 辩论者必须先站起来再回答，第一句为“感谢对方辩友，我方认为。。。” 当有不能回答的问题时，下面学员可 以举手帮助回答 从个人理财组一号辩手首先开始 辩论规则