银行关于ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司综合单笔授信的调查报告.doc

银行关于ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司综合/单笔授信的调查报告 （适用于新授信、绿色通道类授信、正常续授信、授信重整类） 履职声明：本人在此郑重声明，此报告是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。 申报机构：ⅩⅩ银行西安分行**支行/行业金融部 授信申请人：ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司 　　 申请人在我行已获授信金额、品种：无 申请授信种类及金额：流贷1000万元；银行承兑汇票1000万元 授信期限：流贷壹年；银行承兑汇票陆个月。 担保方式：担保 保证人在我行已获授信金额、品种：无 授信属性分类： 申请人 信用等级 核定风险 限额（万元） 保证人 信用等级 已占用风险 限额（万元） 业务边界是否认定 （分行边界/已经公司部认定） 异地客户是否认定 （辖区内客户/已经公司部认定） 分类评审认定 （一般授信/正常续授信/ 绿色通道/授信重整） 本次授信是否经通道调整 是否关联交易需报董事会 是否超风险限额需报董事会 是否存在我行其他审批通道 融资行为（含关联企业） 是否为集团客户（集团客户号） 是否约见企业 主要负责人（财务负责人） 主、协办客户经理：ⅩⅩ 联系方式： ⅩⅩ 完成时间：2014年08月15日 授信申请人与我行的关系 客户原有授信情况及结算贡献情况：（新授信客户可略过） 原有授信审批及使用情况 原有授信条件落实情况 原有授信资金流向情况 在我行综合效益情况 其他通道授信情况：说明申请人及其关联方（含投资关联、担保关联以 及捆绑核心厂商的上下游客户）在我行中小、小微、私银、投行、理财、租赁等通道的授信审批及提用情况。 客户名称 中小通道 小微通道 私银通道 投行通道 金融市场 租赁公司 审批 额度 提用 额度 审批 额度 提用 额度 审批额度 提用额度 审批 额度 提用额度 审批 额度 提用 额度 审批 额度 提用 额度 申请人 关联企业1 关联企业2 ... 本次授信方案与上次授信审批方案对比：（新授信客户可略过） 授信期次 授信金额 （万元） 授信期限 授信品种 担保方式 保证金比例（如有） 利率/费率 水平 上次授信 本次授信 本次授信方案变动原因 4、续授信资料核实情况说明（新授信客户可略过）。需说明本次未提供的料是否已查看原件，是否与上次授信时无变化。 授信申请人基本信息 1、申请人基本情况 企业名称 ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司 所属行业 建筑 注册地址 西咸新区泾河新城崇文蔡壕村　 实际办公地址 西咸新区泾河新城崇文蔡壕村　 成立日期 2012.09.24　 公司类型 有限责任　 经营期间（成立日-经营终止日） 　 至 长期　 营业执照最近 年检时间 2013.07　 注册资本（万元） 2000　 实收资本（万元） 2000　 法人代表 ⅩⅩ　 从事本行业年限 9　 实际控制人 ⅩⅩ ⅩⅩ ⅩⅩ　 从事本行业年限 6-9　 实际控制人及配偶/子女国籍 中国　 是否上市 否 股票代码 实际控制人与法人代表不一致的原因说明 一致 2、股权结构情况 股东名称 持股比例% 出资金额 （万元） 出资 形式 与申请人是否存在关联交易 备注 （说明股东之间、股东与实际控制人之间关系） 　ⅩⅩ 　 　 　 否　 合作　 ⅩⅩ 20% 400 货币 否 合作 ⅩⅩ 10% 200 货币 否 合作 股东背景介绍 要求追溯到申请人的最终股东和最终实际控制人，以及其对申请人的持股状况和控制程度。对民营企业，尤其需要说明其创业、发展和经营的历史等，包括第一桶金来源、投资扩张、多元化转型、兼并收购、业务转型等。对于实际控制人与股东结构不一致的，需说明原因。需要说明股东是否为高利贷等被动财务投资者。ⅩⅩ：女，1976年出生于ⅩⅩ泾阳县，现为ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司股东，持股1400万元，占公司总股本的70％. 1994．07毕业于泾阳泾干中学； 1994.09-1997.07毕业于西安建筑科技大学； 1997.11-2004.07ⅩⅩ建工集团第三建设公司任经营部副经理； 2004.10-2012.06ⅩⅩ建工集团第十建设公司任项目部副经理； 2012.09.24至今任ⅩⅩⅩⅩ建材有限公司法定代表人。 ⅩⅩ：女，1977年出生于泾阳县崇文镇，公司股东，出资400万元，占总股本的20%