银行反洗钱知识竞赛试题题库.doc

一、单项选择题 1.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A A.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。 C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。 2.下列支付交易属于大额交易的是：B A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。 B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。 C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 3.下列支付交易属于可疑交易的是：A A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 B.金融机构内部频繁的资金调拨。 C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。 D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A A.4 B.5 C.15 D.17 5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：C A.5 B.7 C.10 D.15 6.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：C A.12 B.24 C.48 D.64 7. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（ ）年。B A.3年 B.5年 C.10年 D.15年 8.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。 B.总行及其分支机构。 C.总行及其设区以上的分支机构。 D .银行业管理委员会及其分支机构。 9、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:d A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国 10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：c A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元 11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：AA．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年13、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：AA．处二十万元以上五十万元以下罚款B．责令限期改正C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款1、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：CA．通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B．通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C．通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D．如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：A．反洗钱义务法B．反洗钱预防法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？AA．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行C．应当报告中国反洗钱监测分析中心D．应当经中国人民银行批准、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：DA．划分客户的风险等级B．适时调整客户风险等级C．定期审核本金融机构保存的客户基本信息D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核、以下说法中哪个是正确的？A．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告、关