银行柜员工作计划思路.doc

银行柜员工作思路 ⅩⅩ年以来，我行在支行领导的带领下，在全体员工的共同努力下，各项业务都有长足的发展，上半年取得了不错的成绩。但在有些个人指标上，我们还有很大的进步空间，作为信用卡、分期业务、保险、基金等产品的专管员，我觉得以下几点思考：首先，我们每位员工必须重视这些产品，这些产品既是战略性产品，能帮助我们吸引客户，提升单个客户的综合贡献度，又全是高中收产品，是我们赚取中收的利器；其次，营销这些产品也是对我们自身业务水平的一个提高，对我们综合素质的锻炼。 信用卡：任务总共1500张，已成功进件512张，完成支行任务的34%。下半年任务压力较重。准备从以下几点进行突破。对于来网点办业务的每个客户进行查询，看能否达到办卡条件，并进行营销。对于持有他行信用卡的客户，了解其用卡情况，抓住客户需求重点，进行有效营销。同时，寻找优质的企业和单位，组建团队，进行上门批量营销。 ?循环分期：全年任务350万，目前完成12.92万，完成任务的3.7%，这块将是以后工作中的重点。首先，熟悉分期的相关费率和办理渠道；其次，对系统筛选出来的客户进行电话营销，并做好记录；最后，对经常来网点办理信用卡取现和还款业务的客户进行营销。争取能做到每人每周2到3户。 保险：支行全年任务为300万，截止6月30日已销售177万元，已完成任务的59%。因此下半年在保险销售方面还是以营销他行资金为主，给客户进行资产规划，搭配销售吸引客户。尽量在不压缩我行存款额度的情况下销售保险产品。 金管家：支行全年任务为70户，目前完成情况为零。下半年我们应该从日常的业务出发，寻找目标客户，比如：连锁餐饮店药店以及零售店铺的日销售额；账户里经常有大量闲散资金进账，但没有时间和意识进行理财的客户，可以搭配手机银行进行营销，既方便了客户，又同时完成了我们的两项指标；还有就是异地存房贷和定时给异地汇款的账户，金管家能够有效的避免了他们的手续费和跑银行的次数。对每个同事进行督促提醒，争取能够做到每人每周一户金管家。 ?基金：全年任务基金开户400户，基金定投40户，建信基金销售400万， ? 理财：?