银行财资一体化咨询项目业务说明书(框架).docx

ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目业务说明书　　文件信息标题ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目业务说明书文件名称ⅩⅩ银行财资一体化咨询项目业务说明书.doc业务说明书.doc文件编号版本号1.0版本日期ⅩⅩ-5-30打印日期存放目录所有者作者修订记录日期描述作者版本号ⅩⅩ-5-30初稿1.0文件审核/审批ⅩⅩ银行签名日期北京瑞友科技股份有限公司签名日期目录1文档目标32名词解释32.1会计32.2财务管理32.3资金管理32.4现金管理33财资一体化概念34主要财务管理业务介绍35框架概述36业务总体方案36.1总体框架图36.2模块之间的逻辑关系及描述37主要业务流程37.1总账37.1.1业务流程描述37.1.2和资金模块的关系37.2应收应付37.2.1业务流程描述37.2.2和资金模块的关系37.3实收实付37.3.1业务流程描述37.3.2和资金模块的关系37.4预算37.4.1业务流程描述37.4.2和资金模块的关系37.5资产管理37.5.1业务流程描述37.5.2和资金模块的关系37.6存货核算37.6.1业务流程描述37.6.2和资金模块的关系37.7报表37.8基本服务37.9数据服务37.10特色服务37.11信息服务38关键问题38.1客户数据安全问题38.2企业应用业务财务一体化问题38.3法律法规问题38.4市场定位问题38.5应用模式问题38.6系统特色聚焦39本系统优势39.1差异化服务39.2提高中小企业授信的可信度3文档目标通过研究分析中小企业客户内部管理的现状与存在的问题，以及对主流财务系统和ⅩⅩ银行现金管理系统进行的系统分析，项目咨询组进一步明确了ⅩⅩ银行财资一体化平台的建设框架，形成了业务说明书框架。名词解释会计会计是以货币为主要计量单位，反映和监督一个单位经济活动的一种经济管理工作。在企业，会计主要反映企业的财务状况、经营成果和现金流量，并对企业经营活动和财务收支进行监督。财务管理财务管理是在一定的整体目标下，关于资产的购置（投资）,资本的融通（筹资）和经营中现金流量（营运资金）,以及利润分配的管理。财务管理是企业管理的一个组成部分，它是根据财经法规制度，按照财务管理的原则，组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。资金管理资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。现金管理现金管理是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金注入、留存和流出等资金周转各环节进行科学管理的技术、手段和方法的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看，现金管理包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管理等产品，涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。财资一体化概念实际上介绍标准。主要财务管理业务介绍框架概述本文对ⅩⅩ财资一体化系统的业务总体方案进行了较为详细的描述，并且对主要业务流程及其与资金模块的关系进行了相应介绍，同时阐述了ⅩⅩ财资一体化系统的优势以及建设过程中可能存在的问题，为咨询项目的后续工作打下了基础。业务总体方案总体框架图模块之间的逻辑关系及描述固定资产、应收应付、存货核算、报销管理等模块通过会计平台，生成会计凭证，传递到总账系统中。资金结算通过固定接口生成总账凭证。总账凭证的数据是【集团对账】的数据来源之一。在录入凭证时进行预算控制或报警。总账为【预算管理】模块提供预算执行数。总账为【报表分析】提供总账数据。总账为【现金流量分析】模块提供分析用的总账数据。主要业务流程总账业务流程描述和资金模块的关系应收应付业务流程描述和资金模块的关系实收实付业务流程描述和资金模块的关系预算业务流程描述和资金模块的关系资产管理资产价值及形态管理。业务流程描述和资金模块的关系存货核算业务流程描述和资金模块的关系报表基本服务数据服务可公开数据的提供的服务。特色服务加上特色的服务。信息服务针对人的服务。关键问题客户数据安全问题（1）必威体育官网网址协议：必威体育官网网址级别上升到密码保护这个层面，客户可以放心使用。（2）银行查询权限设定。企业应用业务财务一体化问题数据标准：应收应付信息接口对接。（标准接口，接近单据层面）交换平台：（财资一体化平台提供）小的离线工具，简洁。法律法规问题风险协议及免责条款的加入。托管模式，第三方托管。三方协议。市场定位问题通用性、简介。客户目前用ⅩⅩ银行网银的客户群体等。结合目前的业务情况。应用模式问题对应用模式进行分析。ⅩⅩ银行部署模式第三方部署模式企业端数据部署模式系统特色聚焦线上全流程闭环处理（线上、线下的融合处理）以客户为中心与资金管理无缝集成信息服务：例如财务数字指标短信服务、财务预测。参考当前的交替体系梳理：采购环节：销售