投资有限公司资产管理业务风险控制办法.doc

ⅩⅩⅩⅩ投资有限公司资产管理业务风险控制办法 第一章 总 则 第一条 为加强风险控制，促进合规经营，有效防范、控制资产管理业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《公司内部控制指引》、以及《资产管理业务管理制度》和公司相关风险管理制度，制定本办法。 第二条 资产管理业务风险管理的目标是守法经营、规范运作，建立有效的风险控制机制，确保资产管理业务稳健、持续发展，保证公司财产的安全完整，维护客户的合法权益。 第三条 资产管理业务风险控制应遵循“全面性、独立性、有效性、定性与定量相结合”的原则。 （一）全面性原则：风险控制工作应遵循全员参与原则，各岗位人员均为风险控制的责任主体，根据岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务。风险控制必须渗透到资产管理业务的整个业务过程和所有业务环节。 （二）独立性原则：公司保持相对独立的组织、人员、监控、审计、报告等制度安排，以确保客观、全面、有效的风险控制。 （三）有效性原则：风险控制必须符合相关的法律法规的规定，风险控制的方法、技术手段应根据公司的经营方针和风险承受能力、国家法律法规、金融市场的发展现状及其他客观条件进行调整，保证风险控制的有效性。 （四）定性和定量相结合的原则：应建立与完善风险识别与度量的指标体系、模型，用定性与定量相结合的方法提高风险控制方法与手段的科学性。 第二章 组织分工 董事会是公司负责风险管理的最高领导机构，下设风险管理委员会，在董事会授权范围内开展工作，负责制定风险管理政策，统一领导、协调经营管理活动中的风险管理工作。 全员、全方位、全过程的风险管理是公司正常运营的基础保障。资产管理业务所涉部门的负责人为业务单元风险控制的第一责任人，负责资产管理业务各风险点的管理和控制。 资产管理部、营销服务中心、机构运营部、信息技术中心以及计划财务部等各部门为资产管理业务组织单元，每个涉岗人员均是该岗位风险控制的责任人。 第六条 风险管理部负责对资产管理业务实施风险监控和内部审计，风险管理部的职责是： 协助资产管理部建立健全内部控制制度、风险控制措施和风险预警机制。 指导资产管理部风险控制岗对资产管理部门各个业务环节的进行风险监控。 负责开发资产管理业务风险管理的方法、工具和模型，构建资产管理业务风险控制体系； 对资产管理业务进行独立的风险评估，并定期向管理层提交风险评估报告； 通过建立完善的风险预警系统，运用量化指标实现资产管理业务的全过程监控，确保业务管理、投资决策、投资交易在执行过程中的风险得到有效控制，并定期向管理层提交风险监控报告。 组织对资产管理新产品、新业务的风险评估，为公司决策提供支持。 定期对资产管理业务的各项制度、流程及决议，对各个业务环节的内控执行情况以及经营效益等实施内部审计。 第条 资产管理部作为资产管理业务的第一道风险控制线，应制订和完善资产管理业务的内部控制制度和风险控制措施，制订风险防范应急方案，明确关键业务活动的操作标准，并严格执行。 第条 资产管理部内设风险控制岗执行日常风险控制工作。主要风控职责包括： （一）协助资产管理部建立健全资产管理业务管理制度和风险控制流程； （二）协助资产管理部负责人识别资产管理业务的风险控制点，建立完善的风险预警系统，测定阀值，设置风险控制指标，运用量化指标实现投资、交易的过程监控； （三）列席投资决策小组会议，提出防范和控制投资风险的建议； （四）列席资产管理业务的产品设计、营销等各种会议，并提出风险控制建议； （五）抽查客户服务和投诉处理情况，提出完善服务的意见； （六）对投资管理和交易执行单元进行绩效评估； （七）根据资产管理业务监控系统预警及核查情况，定期或不定期向风险管理部提交资产管理业务风险监控报告； （八）协助资产管理部门负责人落实公司合规检查、风险监控和内部审计的整改意见。 第三章 风险控制实施 第条 风险管理部对资产管理业务各个岗位及各个环节中的风险点进行识别、监控、预警、分析和评估，如发现有违反各项规章制度或存在潜在风险点的，则向资产管理部出具风险处理单。 资产管理部接到风险处理单后，按公司相关规章制度及时整改，并提出相应的风险防范措施，完善业务规章制度。 第十条 风险管理部建立完善资产管理业务风险监控体系，资产管理业务的风险监控体系由资产管理部一级监控和风险管理部二级监控构成，通过建立风险监控预警系统，设置“关注线”和“警戒线”双线量化预警指标进行业务监控。其中“关注线”为风险值接近临界点，需要密切关注；“警戒线”为风险值达到临界点，需要按照约定进行处置。 第十条 风险管理部针对每个资产管理账户或集合计划的风险特点，设置具体的风险控制指标并通过监控系统进行实时监控。 定向资产管理业务根据合同规定的投资策略、监管部门的相关规定和相关投资决策会议的决