农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法.doc

ⅩⅩ农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法 第一章3 第二章组织与职责 4 第三章操作风险的识别与评估 6 第四章操作风险的控制、监控与缓释 7 第五章操作风险损失事件与损失数据收集 10 第六章操作风险报告 11 第七章问责与监督 12 第八章附则 13 第一章总则 第一条为规范和加强ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”）操作风险管理工作,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险锌理指引》以及ft他冇关法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称操作风险是指由不完善或有H题的内部程序、鉍工和佶息科技系统以及外部帘件所造成损火的风险。本定义所桁操作风险^栝法律风险，们不包括战略风险和声誉风险。 第三条木行进行操作风险管理要遵循以下原则： (一）有效性原则：操作风险管理制度应符合芾事会战略安排要求，按照点面结合的管理模式，确保得到全面贯彻执行，任何人在任何W位办理任何业务均受内部控制约朿，内部控制存在的题应当能够得到及时反馈和纠正； (二）全而性原则.?操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，禝盖所葙的部门和岗位，并由全体员工参与，任何决策或操作均应当脊案可 (三）审慎性原则：操作风险管理耍以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是涉及相关织架构调整、设立新机构、开办新业务、新产品时，应当体现“内控优先”的原则，建立和完善相关规章制度和科学流程设 (四）成木效益原则：操作风险管理要作好重大风险点的排査和识别，突出重点，充分发挥各部门及广人职w的工作积极性。M时要考虑成本效益原则，保证以合理的控制成本达到最佳的控制效來。 第四条本办法适用于本行各级、各部门及本行所冇人员。 第二章组织与职责 第五条本行操作风险管现的治珂架构勹组织架构括董事会、董事会下设的风险管理与关联交易控制委员会、高级管理层、风险合规部下设的法律合规屮心、稍核监察部及?它相关部门、各分支机构。 第六条策水会是木行操作风险管理的最高管理机构，承担监控操作风险管理有效性的鉍终责任。飱?事会授权下设的风险管现与关联交鉍控制委W会履行以?操作风险管理的职责，只?休包牯： (一） 制定与本行战略E1标相一致IL适用于全行的操作风险管现战略和总体政策； (二）布批及检杳高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行操作风险管理决策体系的苻效性，并尽讨能地确保将木行从寧的各项业务而临操作风险控制在可承受的范围内； (三）定期审阅商级管珂层提交的操作风险报告，充分/解本行操作风险管理总休情况、高级管理层处理重人操作风险事件的冇效性以及监控和评价门常操作风险管理的有效性; (四）确保高级管理层采取必要的措施冇效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； (五）确保木行操作风险管理体系接受稽核监察部的有效审查与监何； (六）制定适当的芡惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理休系建 (七）审定与操作风险管理相关的其他重人事项。 第七条高级管现层负责执行董?会批准的操作风险管现战略、总休政策及休系,主要职责包拈.? (一）tti据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期帘查和监铒执行操作风险管理政策、程序和ft体的操作规程，并定期向董书会提 交操作风险总体情况的报告； (二） 全而掌掘木行操作风险管理的总体状况，特別圮各项重大操作风险事件或项冃； (三）明确界定本行各部门操作风险管理职]5?以及操作风险报告路径、频率、内容，锊促各部门切实履行操作风险管理职责； (W)为木行操作风险管观配备适当的资源，包括f.K不限于提供必要的经费、设界必要的岗位、配格合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等； (五）及时对操作风险管理体系进行检齋和修订，以便有效应对内部程序、产品、、丨k务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他W素发生变化所造成的操作风险损失事件； (六）协调处理各部门和分支机构有关操作风险管现的重人事项。 第八条风险合规部足牵头负责全行操作风险管理的屮台管理部门。风险合规部与下设法律合规中心，旭行操作风险管理的职责，具休乜拈： (一） 拟订全行操作风险管理政策，逐步逑立镋盖全行各业务条线、分支机构的操作风险管理休系，形成操作风险管理的长效机制； (二）明确全行操作风险管理和报告责任； (三）协调、指导各业务部门操作风险管理活动； (四）研究、幵发和维护操作风险识别、计量、监测、控制和报告的工只及方法，并确保工具及方法的有效实施； (五）设计和开发管理工具或系统； (六）保证全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。 第九条稍核监察部对操作风险的管理情况进行检齊监督，具休职页毡括： (一） 定期检查各部门操作风险管理政策的落实和防范措施的执行怡况； (二）