银行会计结算部第四季度合规综合报告.doc

银行会计结算部第四季度合规综合报告 合规与风险管理部： ⅩⅩ年我部的各项工作开展紧紧围绕总行的工作指导思想，坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，我部的业务稳步进行，内控合规管理工作逐步开展，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。现将我部ⅩⅩ年度合规综合报告如下： 一、制度管理情况 （一）加快完善制度建设，认真进行制度的梳理，树立“内控优先、制度先行”的理念 我部充分意识到规章制度的建设是合规风险管理工作的基础和核心，为了更好的使合规业务经营活动能够正常开展，提高风险管理水平和能力，我部认真研究总行的各项规章制度，结合实际情况对合规流程文件进行梳理和修改，并积极制定新的合规流程文件。我部第四季度修订并发文会计结算制度30条，如“广东河源农村商业银行银企对账管理办法”、“广东河源农村商业银行全国支票影像业务管理办法”、“广东河源农村商业银行现金管理办法（修订版）”、“广东河源农村商业银行存款账户大额现金、转账支付业务管理办法（修订版）”等，修订流程合规文件30余条，如“联网核查公民身份证信息作业指导书”、“重要空白凭证及有价单证管理程序”等，制度和文件涵盖大部分会计结算业务，便于各支行开展会计结算业务，也便于我部开展相关工作，我部始终坚持遵循“业务发展、内控先行”的原则。 （二）积极开展合规建设、明确合规建设针对性。 合规是兴行之本，违规是风险之源，加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我行整体风险防控水平的客观要求。我部是个大部门，员工总数达到24人，如何搞好我部合规建设面临挑战。为了有效贯彻落实我行的合规建设要求，我部通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规建设精度、力度和深度。切实提高合规认识，进一步牢固树立合规观念，合规从业意识；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度建设；切实提升合规建设广度，加大合规建设的动员、教育力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提高合规执行效果；切实提升合规建设深度，积极培育合规文化，以合规文化软约束和持久力提升，保证合规执行效果。以此达到我部合规文化建设的目的，为了更好的建设合规风险意识，ⅩⅩ年9月25日，我部乘万隆城开业之际，在万隆城商场内定点摆摊宣传会计结算业务知识，通过向全市人民宣传，形成会计结算业务合规氛围。 二、合规培训情况 按照总行的工作安排，ⅩⅩ度我部组织辖内各支行进行了三次培训：分别是人民币收付业务培训、冠字号信息查询系统培训、柜面业务知识及规范业务凭证使用的培训。以期达到增强各支行业务人员业务技能水平及合规责任意识。 三、合规检查情况 ⅩⅩ度我部开展的检查有四个： （一）为了解辖内各支行的现金收付业务情况，我部本进度对辖内各支行及现金管理中心的现金和重要空白凭证进行了检查。检查中未发现问题。 （二）事后监督检查。ⅩⅩ度事后监督对全行凭证检查数量为1296560笔，检查中发现的问题有以下两个方面： 1、会计结算业务方面，大额支票转账金额大小写填写不符，预留印鉴与事实不符，突出柜员在审核原始凭证不够认真，防范风险意识薄弱。 2、银行卡业务方面，存在卡密码挂失时申请挂失人身份证过期现象。 （三）ⅩⅩ年我部按《广东省农村合作金融机构ⅩⅩ年会计结算工作指导意见》要求，对辖内各支行开展了会计结算业务检查，检查中发现存在四大问题： 1、事后监督工作管理方面：暂未建立事后监督人员准入和退出制度，也未建立事后监督人员培训机制。 2、授权人员履职方面：存在将授权卡借给他人使用情况，未严格使用不透明物体进行遮挡输入密码情况。 3、柜面业务操作方面：柜面业务不规范，如柜员为自己办理业务、后台人员帮客户加盖印鉴；特殊敏感交易不规范，如未到期定期一本通销户缺少身份证复印件；社保卡密码重置缺少身份证复印件；修改客户信息缺少身份证复印件；私自办理客户资金冻结、解冻和冲正业务；未经行长审批办理内部帐转账业务。 4、柜员尾箱管理方面：存在营业终了时，行长或运营主管未对柜员物品进行逐张清点，未按规定落实查库制度。 （四）ⅩⅩ年第二周期存款业务滚动式检查。检查中发现的问题有以下五个方面： 1、个别支行存在长期银企不对账现象。 2、个别支行存在大额存款账户对账回收率偏低现象。 3、个别支行审核对公户开户资料时不够认真，存在组织机构代码证未年审或缺少信用机构代码证复印件开立一般账户的情况。 4、个别支行对对公档案管理不够规范，出现缺少资料或资料复印件未加盖客户公章确认情况。 5、个别支行印鉴卡管理不规范，印鉴卡背面未加盖“品”字型单位公章。 针对以上发现的所有问题，我部已要求各支行及时进行整改，并将整改情况形成书面报告上报我部，整改率98%。 四、与监管机构沟通情况 加强与监管机构的沟通，保证各项工作顺利开展。我部能及时，准确的完成人民银行、银监局等要求上报