某银行分行尾箱管理规定.doc

ⅩⅩ银行南京分行合规体系尾箱管理规定 1 目的 为加强我行柜面业务标准化管理，规范尾箱的操作，防范操作风险，结合我行实际情况，特制定本管理规定。 2 适用范围 本规定适用于ⅩⅩ银行南京分行及辖属营业机构。 3 定义 名词术语 定义 尾箱 尾箱是指因操作日常业务而为操作员配置的用于存放本外币现金、有价证券、重要空白凭证等重要物品且需入库保管的专用箱。尾箱应当牢固、能锁、能封，便于搬动。 4 职责分工 部门/岗位 职责 柜员 非营业期间，尾箱必须入库保管，中午休息时，要放入库房保管。营业期间，尾箱经管人不得随意离岗，如有特殊情况确需临时离岗，必须做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。要妥善保管好钥匙，不得放在办公桌内，不得随意乱放，不得自行交与他人，尾箱钥匙丢失不得配置，要立即更换新锁。尾箱实行双人双锁，一把为普通锁，一把为卡封琐。尾箱交接换人换锁，尾箱入库时加卡封锁和卡封片，并加盖印章或签字。 运营副主管 尾箱设置后，要对尾箱进行编号，明确尾箱的经管人；检查、监督尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由二人掌管）一封入库保管及尾箱出入库是否按规定办理交接手续；坚持每天对尾箱的现金、实物进行一次检查、清点，保证账款、账实相符；督促尾箱经管人将多余的大额现金及时上缴；对尾箱的交接予以监交。 分行辖属支行运营经理 （或运营主管，下简称运营经理） 对营业网点的尾箱设置情况进行认真了解，根据实际需求设置尾箱，杜绝尾箱设置的随意性；检查监督安全防范措施以及相关规章制度的执行情况，并负责抽查尾箱所保管的现金、实物，确保账实相符。 分行运营部总经理室成员 对本分行的尾箱设置情况进行认真了解，根据实际需设置尾箱，杜绝尾箱设置的随意性；检查监督安全防范措施以及相关规章制度的执行情况，并负责抽查尾箱所保管的现金、实物，确保账实相符。 5 基本要求 5.1尾箱的管理原则 尾箱使用实行归口管理的原则。各网点的尾箱日常管理由所属网点的运营经理负责。 5.2双人管理的原则 柜员尾箱坚持每天二次盘点、核对尾箱现金、实物。营业终了运营主管必须对柜员的尾箱进行盘点，核对相符后，分别由二名柜员锁上普通锁和卡封锁，同时运营副主管在卡封锁上加卡封片（卡封片遇节假日可办理交接手续），保证账款、账实相符。 6 管理/操作规定 6.1尾箱的保管 非营业期间，尾箱必须入库保管，中午休息时，要放入简易库房（保险箱）进行保管。 营业期间，尾箱经管人不得随意离岗，如有特殊情况确需临时离岗，必须做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。 尾箱实行双人双锁，一把为普通锁，一把为卡封锁。尾箱交接换人换锁，尾箱入库时加卡封锁和卡封片，并加盖印章或签字。 6.2尾箱卡封锁、卡封片的管理 卡封锁、片从厂家订购后由总行现金运作中心或分行运营部统一保管登记，各支行要向分行运营部提出书面领用申请，由分行运营部进行领用登记，各支行不再进行登记。 尾箱经管人要妥善保管好钥匙，不得放在办公桌内，不得随意乱放，不得自行交与他人，尾箱钥匙丢失不得配置，要立即更换新锁。 尾箱经管人调离岗位，必须将卡封锁上交由运营经理由其进行重新分配。 运营副主管作为卡封片的保管人，必须妥善保管自己的卡封片，每日按实际用量进行使用，不得轻易在未使用的卡封片上签名盖章。 6.3尾箱的寄库 因我分行未配备现金库房，因此尾箱均统一寄送代理行，南京城区内为中国工商银行江苏省分行营业部。 各营业网点的本外币现金应装入尾箱入库，尾箱应在次日营业开始时提回，也可根据需要在代理行库房寄存。 对于零钞和残损券，如金额较小可存放在简易库房内的保险箱柜内，但必须做到双人管库，存放金额必须纳入日终盘点。 为简化操作流程，也避免印压证同车押运的风险，各类压数机、密押器等不得随尾箱寄存，各类业务印章和凭证也可存放在简易库房内的保险柜内，但必须做到双人管库。 6.4尾箱的押运 尾箱的途中押运由南京市金盾押运护卫中心（以下简称金盾中心），金盾中心应由专业运钞车进行押送，车上应配备一名驾驶员、两名业务员、两名护卫员。 金盾中心与我分行办理尾箱交接和风险转移的场地是二道门之间，尾箱交接只能在二道门之间完成，不得在营业厅外办理。 金盾中心指定专车和专人与各网点办理交接，专职车辆和顶班车辆的牌号、车上人员名单均应提前提供，如有人员发生变动，应提前一个工作日书面通知，并将变动人员的有关身份证明文件复印件交于网点。 6.5尾箱的交接 ⑴营业前尾箱的交接 ①每日营业开始前，各营业网点应至少有三人到岗履行尾箱交接手续，并至少有一名保安在场负责安全。 ②金盾中心专用运钞车到达网点指定停放位置后，保安员应在现场进行值勤，核对车辆人员无误后，护卫业务员将尾箱送至二道门外。 ③柜员在监视器中发现无异常时方可开启二道门，接箱柜员应在二道门之间进行交接。 ④柜员在接收尾箱时应检查箱体是否破损、二锁一封