反洗钱考试题库汇总.docx

1、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。 　　A、地下钱庄 　　B、购买保险立即退保 　　C、成立空壳公司 　　D、以上都是 　　2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )。 　　A、记载客户身份信息的记录和资料 　　B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 　　C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 　　D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 　　3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。 　　A、5 B、10 C、15 D、20 　　4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )。 　　A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 　　5、以下不属于“黑钱”来源的是( D )。 　　A、毒品交易所得 　　B、敲诈勒索所得 　　C、走私收入 　　D、诚实守法经营所得 　　6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC) 　　A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; 　　B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的; 　　C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的; 　　D、未按照规定履行客户身份识别义务的。 　　7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为。 　　A、大额存取现金 　　B、用真实姓名开立银行账户 　　C、身份证不轻易借人 　　D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 　　8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )。 　　A、客户身份识别 　　B、报告大额交易和可疑交易 　　C、保存客户身份资料和交易信息 　　D、客户身份登记 　　9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )。 　　A、中国人民银行总行 　　B、中国人民银行省一级分支机构 　　C、中国人民银行地市中心支行 　　D、中国人民银行县(市)支行 　　10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。 　　A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 　　11、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。 　　A、询问 　　B、查阅 　　C、复制 　　D、封存 　　E、临时冻结 　　12、下列属于洗钱特征的是(BCD )。 　　A、国际化 　　B、专业化 　　C、多样化 　　D、复杂化 　　E、商业化 　　13、洗钱的过程一般分为(ABD )。 　　A、处置阶段 　　B、离析阶段 　　C、转移阶段 　　D、融合阶段 　　14、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施 　　A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日 　　15、FATF的主要职责是( ABC )。 　　A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 　　B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 　　C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 　　D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪 　　16、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )。 　　A、《维也纳公约》 　　B、《巴勒莫公约》 　　C、《关于洗钱问题的四十项建议》 　　D、《联合国反腐败公约》 　　17、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。 　　A、毒品犯罪 　　B、黑社会性质的组织犯罪 　　C、金融诈骗犯罪 　　D、恐怖活动犯罪 　　18、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。 　　A、《金融机构反洗钱规定》 　　B、《人民银行结算账户管理办法》 　　C、《个人存款账户实名制规定》 　　D、《现金管理条例》 　　19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。 　　A、客户身份识别 　　B、大额和可疑交易报告 　　C、可疑交易的分析 　　D、与司法机关全面合作 　　20、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。 　　A、成立空壳公司 　　B、向现金密集行业投资 　　C、走私 　　D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益 　　21、中国