柜面网付宝方式交费相关规定宣.ppt

*页 2013年06月 *页 2013年06月 柜面网付宝方式交费相关规定宣导 广分运营督导部2013-06 柜面网付宝刷卡规定 柜面一卡多刷核查/管控 1、首期交费：刷卡人仅允许为投保人。 2、续期交费： 柜面网付宝固定交费终端允许为投保人、被保人、投保人及被保人委托的他人（非服务人员），当服务人员为客户委托的他人时，仅允许服务人员为投保人、被保人的直系亲属方可允许刷卡，不允许服务人员代客户刷卡交费。 根据《交费终端使用管理规定（2012版）》规定， 刷卡人身份要求如下： 柜面网付宝刷卡规定 不按规定刷卡有什么影响？ 公 司 服务人员 滞挪滞留保费、收取客户现金而引发的风险。 一旦核实发现服务人员代刷卡、收取客户现金，进行品质扣分、处罚。 3.柜面一卡多刷控制程序 后期核查 1.电话中心 2.保费部 总公司保费部每月提取首续期一张卡对应多个不同投保人的数据，限时由分公司进行核查，并要求反馈核实及处理结果。 电话中心会定期抽访刷卡交费的客户，对于疑似服务人员冒充客户刷卡的，由分公司相关部门进行核查，并在时效内回销系统。 柜面一卡多刷核查/管控 同一交费人为两个（含）以上不同投保人的保单交费（含柜面现金和网付宝），交费人纳入到黑名单。 同一张卡为两个（含）以上不同投保人的保单交费，卡纳入到黑名单，对应交易的交费人也纳入到黑名单。 柜面一卡多刷控制程序（锁卡锁人机制） 只要在柜面为两个投保人交费，交费人和卡就会被锁定，被锁定后将不能再代交保费！ 业务员/收展员委托亲朋、秘书、公司内勤等（含营业部内勤、综拓人员等）代客户刷卡，都属于违规！ 对于黑名单中的交费人和卡，仅能为自己（作为投保人或被保人）交费，禁止其他代交行为！ 特别提示 新契约回访问题件处理 客户服务部保全室 2013年6月 保单承保后 第5天回访 95511 电话中心 问题件完成 结案 回访不成功 问题件产生 回访成功 结案 新契约回访流程 回执回销 次日 业务员 跟进处理 95511回访号码：0512-95511 问题件类型 核实件 人工 亲访件 新契约回访问题件处理 产生原因 时效 处理要求 要点提醒 95511回访过程中发现客户电话错号、空号、错号、多次拨打无人接听 5个工作日 核实客户电话 电话正确:E行销回销 电话错误:为客户变更电话后，在E行销回销 核实件回销后，95511继续回访客户，请务必提醒客户接听电话 95511无法通过电话完成回访，业务员需要持《亲访函》上门与投保人讲解的书面回访 7个工作日 解释《亲访函》内容 客户在《亲访函》签名后，将函件交回公司 确保函件为投保人本人签名 问题件 类型 一次 沟通解释件 新契约回访问题件处理 二次 沟通解释件 产生原因 时效 处理要点 要点提醒 95511回访过程中，投保人对问卷中有否定回答 7个工作日 与客户讲解后，在E行销回销 E行销回销后，95511会根据客户不了解内容再次回访，请务必与客户做好沟通 一次沟通解释件完成后95511再次回访时，客户仍有否定答案，业务员需要持《客户确认函》上门解决客户反映的问题 7个工作日 为客户解释《客户确认函》的问题 客户在《客户确认函》签名后，将函件交回公司 确保函件为投保人本人签名 以下扣分要求均根据《个人寿险业务人员基本管理办法》的规定执行 请注意按时效处理问题件 用户名（即业务员工号） 密码（第一次使用可以通过联系机构管理员获取密码） E行销自行回销—操作简单，方便省时 请在此处输入您的用户名和密码，进入行销系统 回销方法——E行销 E行销处理问题件指引——登陆 1、登陆E行销系统，点击首页——契约进入界面 2、点击左边菜单契约－回访进入回访问题件处理界面 回销方法——E行销 E行销处理问题件指引——核实件以及一次沟通解释件处理 1、进入问题件处理，点选A“核实件”或者“沟通解释件” A B C D 1）点选 A“核实件”或“沟通解释件 ” 2）点选 B ——录入查询的承保日期范围（从今天开始往前三个月） /直接录入保单号码查询 3）点选 C “本人或团队”可以查出自己或组员名下所有未回销函件 4）点击 D “时效”下方的字段，进入核实件处理页面 回销方法——E行销-核实件 核对客户电话是否正确 如电话正确：勾选电话直接选择“电话属实转电话回访”后提交即可； 核实件处理过程中，需明确客户是否预约回访需求，并告知新契约回访电话：051295511。 回销方法——E行销-一次沟通解释件 查看沟通解释件产生原因，之后与客户进行沟通，填写相关项目 选择“沟通解释已处理”后，出现相关勾选问题勾选答案后点击“提交”即可。 如需重新填写，点击“重置”。