POS机管理程序.doc

POS机管理程序1 范围 本标准规定了POS机使用及管理的基本方法，适用于指导相关操作及监控人员合理合法操作和管理POS机收付款业务。 2 POS机刷卡结算的使用范围POS机不属于个人消费结算，仅限于人员。POS机使用的银行卡仅限于中国银行分行各营业网点办理的银行卡，其他银行办理的各类卡以及外银行办理的各种卡不能在财务POS机办理结算。POS机结算的内容3 归还借款、缴纳罚金等收款业务 3.4 其它按规定可以通过POS机结算的业务 4 操作权限 4.1 各业务经办会计负责业务账务处理，编制收付款会计凭证； 4.2 凭证复核人员负责审核收付款凭证； 4.3 出纳负责凭经审核的收付款凭证在POS机上办理收款或付款业务； 4.4 POS机收付款复核人员负责审核出纳收款及付款是否正确。 5 龙卡银行卡充值操作 5.1 龙卡银行卡充值：即将资金从公司基本户转入龙卡银行卡内。 5.2 操作流程：当龙卡银行卡卡内金额不足1万元或不足以支付当次业务所需款项时，由银行出纳打印龙卡银行卡交易明细并与用友账户核对完每笔业务后交业务主管（负责POS机业务管理及银行收付款业务审核的主管人员）审核，业务主管核实龙卡银行卡账户余额后通知出纳编制龙卡银行卡充值申请表，交部门领导批准后交会计出账充值。 5.3 龙卡银行卡的单次最高充值限额为10万元，最高允许余额为10万元，余额超过10万元的要及时将超出部分资金从龙卡银行卡转帐到基本账户，转账业务流程参考充值流程。 6 POS机结算操作 6.1 各业务经办会计出具收款、付款凭证，经凭证复核人员审核后交出纳办理收款、付款，报账人员持本人建行银行卡到出纳室划卡收取或支付款项。 6.2 POS机收款、付款业务由出纳打印回单，报账人员持回单到POS机收付款复核人员处办理复核手续后到出纳处领回银行卡，结束POS机结算业务。 6.3 单次POS机付款业务最高金额不能超过5万元，超过5万元的采取开具现金支票方式办理。 7 龙卡银行卡盘点 7.1 每天下班前出纳负责盘点龙卡银行卡资金余额，填制龙卡资金盘点表报业务主管审核后方可下班。 7.2 每月终了，出纳负责到银行打印龙卡银行卡交易明细表，并编制银行对账单交业务主管审核。 8 密码管理 8.1 严格执行密码由专人管理的原则，密码只能由一人管理，不能泄漏给其它人员知晓，由于银行密码泄漏原因损失的，密码管理人员负相应责任。 8.2 特殊情况如出差或岗位变动需要将密码交其它人员管理的，需有在业务主管监督下进行密码交接手续并由新的密码管理人员当场更改密码。 8.3 银行卡密码要求定期更改，避免密码泄漏的风险。 9 相关表式 9.1 Q/XXX 06B15.01 《建行龙卡密码交接确认表》 9.2 Q/XXX 06B15.02 《建行龙卡充值申请表》 Q/XXX 06B15.01 建行龙卡密码交接确认表 交接时间： 密码交接原因： 原密码管理人员： 交接后密码管理人员： 建行龙卡当前资金余额： 银行对账结果： 是否当场修改密码： 原密码管理人员签字： 现密码管理人员签字： 交接监督人员签字： Q/XXX 06B15.01 建行龙卡充值申请表 充值原因： 年 月 日 龙卡余额： 对账结果： □ 相符 □ 不符 不符原因： 对账人： 对账复核： 申请充值金额： 批准：