理财投资规划-综合案例分析-理财规划的流程.pdf

综合综合理财理财规划规划 综合综合理财理财规划规划 刘娟 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 理财规划的流程 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 制订理财方案 执行理财方案 提供持续理财服务 2 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 达不到目标时怎么办? 多存钱 设法开源节流 延后目标达成年限 晚点退休 购房 购车 降低届时目标水准 调低退休/购房/购车目标 提高投资报酬率 原来设定过低时 3 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 提高家庭储蓄的可能方式提高家庭储蓄的可能方式 提高家庭储蓄的可能方式提高家庭储蓄的可能方式 双薪 增加工作 晋升 跳槽 兼职 创业 家庭 收入 增加理财 利率 股市 房租 投资 财务 收入 提高 上升 上扬 节税 杠杆 降低生活 省吃 善用 以租 支出 公共 支出 减用 折扣 代购 预算 财政 降低 利率 善用 运用 贷款 政策 理财支出 降低 基金 关系 节税 优惠 4 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 来自来自 中国最大的资料库下载中国最大的资料库下载 理财规划基本