反洗钱内控制度建设知识竞赛试题（附答案） 金融机构反洗钱规定.doc

反洗钱内控制度建设知识竞赛试题（附答案） 金融机构反洗钱规定 话题：金融机构反洗钱规定 知识竞赛 通知书 知识竞赛 授权委托书 客户 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱必威体育官网网址制度应当明确必威体育官网网址工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及必威体育官网网址责任制等相关要求1．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的必威体育官网网址性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2为境内对公客户办理一次性金融业务和